Фармить монеты что такое
Всем привет. Сегодня расскажу про стремительно набирающий популярность сектор DeFi и то, как на этом зарабатывают путём фарминга криптовалют и создания пулов ликвидности. Разбирать вопрос будем на стремительно набирающем популярность обменнике BiSwap, который возможно в скором времени обгонит самый известный обменник PancakeSwap. Токен этого обменника стоил более 40$, поэтому упускать возможность заработать на тренде не стоит. Обменник BiSwap прошёл аудит смарт-контракта серьёзной компанией Certik, которая не обнаружила в нём дыр и «бэкдоров». Это значит, что можно не беспокоиться за сохранность средств. Такие обменники уже начинают теснить биржи, которые имеют низкую децентрализацию, а также все больше становятся зависимы от регуляторов. Более того у Biswap самая низкая комиссия, часть из которой ещё и возвращается обратно в виде кэшбэка. Одним словом, за качественными смарт-контрактами и написанными на них DeFi обменниками видится большое будущее. А перед началом хочу порекомендовать вам подписаться на мой Telegram канал, где информация о фундаментальных криптовалютах и способах заработка появляется быстрее всего.
реклама
Итак, для начала работы переходим на обменник BiSwap. После нам будет необходим кошелёк, который скачивается в качестве браузерного расширения для Google Chrome или другого браузера. Поскольку большинство обменников работают на сети Binance Smart Chain, я пользуюсь кошельком Binance Chain Wallet. Скачать и установить его можно в магазине расширений вашего браузера.
Грабли: реальные деньги за виртуальные криптофермы
Нашел в интернете игру Bitcoin Farm, на которой можно заработать реальные деньги. Суть в следующем:
На сайте говорят, что фермы добывают криптовалюту постоянно и без ограничений по времени. Ферма за 10 тысяч рублей приносит тысячу рублей в сутки. Получается, инвестиции окупаются за 10 дней!
Посмотрите, пожалуйста, на этом можно заработать? А то самому как-то стремно.
Максим, вы правы, звучит заманчиво. Судя по сайту «Фермы биткоинов», делать ничего не надо, а за это еще и платят. За год вложенные 10 тысяч превращаются в 365 тысяч!
Специально для Т—Ж я вложу в эту игру тысячу рублей и попробую бросить работу, чтобы жить на доход с виртуальных ферм. И пусть другие редакторы мне завидуют!
Как устроена игра
На сайте игры предлагают покупать виртуальные сущности — «фермы». Пока у игрока есть ферма, на его счет капают другие виртуальные сущности — «монеты». Чем больше ферм, тем быстрее копятся монеты. Утверждается, что, когда надоест, монеты можно продать за рубли и вывести из игры.
Хотя на сайте то и дело встречается слово «криптовалюта», а игра называется «Ферма биткоинов», она, судя по найденной мной информации, не имеет отношения к майнингу настоящей криптовалюты. В правилах игры указано, что игра «не связана с достижением утилитарных целей и доставляет радость сама по себе». А монеты, которые игрок получает за владение фермами, — это «игровой инвентарь». Но при этом в тех же правилах указана их «курсовая стоимость»: 100 монет — 1 рубль. С учетом говорящего названия игры это наводит на мысль, что здесь все-таки можно что-то заработать.
Полевые испытания
Здесь меня ждал неприятный сюрприз. Оказалось, монеты распределяются на два счета. Половину вроде бы и правда можно продать за рубли, но на вторую — только докупить новые фермы.
На биржу меня теперь пустили, но оказалось, что это просто обменник, где монеты можно менять на некие cash points, в переводе на русский — «денежные очки». Что это такое, мне еще предстояло разобраться.
Чем все кончилось
Спустя пару дней я собрал монеты с ферм и попытался вывести деньги. К моему удивлению, я не смог вывести всю сумму. Оказалось, для вывода не хватает тех самых денежных очков, что можно купить на бирже.
По правилам игры одно денежное очко дает право на вывод одного рубля. Очки можно заработать тремя способами: получить 30% от суммы пополнения своего игрового счета, до 5% от суммы пополнения счета другими пользователями или выменять на бирже. У меня было 300 денежных очков — 30% от внесенной тысячи. Чтобы спасти свои деньги, мне пришлось бы завлекать в игру других людей.
Вариант с биржей тоже не показался мне привлекательным: за 1000 монет там дают 0,29 денежного очка. Этого хватит, чтобы вывести 29 копеек. А игра не дает просто так обменять больше 1000 монет в сутки. За повышение лимита придется заплатить денежными очками. Замкнутый круг!
В итоге я вывел 300 Р и смирился с потерей оставшихся семи сотен. Получил еще меньше: 4,2% съела комиссия платежной системы. А игру упрекнуть не в чем: в тех же правилах написано, что «все выводимые из проекта средства являются партнерскими отчислениями, которые начисляются за активное участие в игре». Вовсе не намайненная криптовалюта.
Задним умом
Максим, кажется, я зря начал присматривать виллу на пляже. Вот что должно было меня насторожить в первую очередь.
Высокая гарантированная доходность. На сайте игры обещают, что с виртуальной фермой вы каждый день получаете фиксированный доход, а самая выгодная ферма приносит 3650% годовых. По мнению Центрального банка, это признаки финансовой пирамиды.
Слишком большие бонусы. Игра удваивает первый платеж, а следующий увеличивает в четыре раза. Если бы это была обычная игра, где на игровую валюту можно купить крутую пушку или красивую броню, то ничего страшного: это просто разноцветные пиксели. Но здесь речь о реальных деньгах, а они не берутся из воздуха. Настоящая экономика не выдержит подобной щедрости.
Ограничения вывода. Чтобы вывести свои деньги, придется как-то ввести в проект больше денег: вложить самому или заманить кого-то еще. Так обычно действуют финансовые пирамиды, где ваши деньги уходят на выплаты другим вкладчикам и аферистам просто нечего возвращать. Иногда об ограничениях на вывод можно узнать из нормативных документов, если внимательно их прочитать, — как в случае с «Фермой биткоинов». Иногда информация об ограничениях становится доступной только после того, как вы сделаете взнос. Часто они появляются по ходу дела — как, например, у «КТС-инвестинга». Обычно это означает, что приток новых клиентов ослабел и у компании не хватает денег на выплаты.
Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.
Критовалютный гайд. Фарминг Cake на Pancakeswap.finance
К примеру: Вася крипто-хомяк, желает отправить свои 1000$ в фарминг / стейкинг / пул, для того чтобы мои деньги работали и зарабатывали мне средства.
Но Вася не понимает как это работает, поэтому он потеряет свои деньги, а я вам расскажу сейчас вариант как заработать и не потерять свои средства в теории, далее будет практическая часть.
Вложили мы с вами в пару CAKE-BNB в пропорции 50 на 50.
Выросла одна монета: Через неделю курс монеты BNB вырос на какой то процент, следовательно мы получаем непостоянную потерю и пропорция изменится в в таком направлении: CAKE 60%, а BNB 40%. то-есть пока такой курс, вы будете находится в минусе в BNB и так же в обратную сторону.
Выросли обе монеты: Через неделю обе монеты выросли, нас баланс вырос, но есть такая штука как непостоянная потеря, следовательно наш баланс составит уже не 50/50, а 100/100 и чтобы это компенсировать непостоянная потеря у нас заберет токены, но не в буквальном смысле, а только когда вы решите забрать свои монеты, раскрыв ЛП-ТОКЕН.Если вам моя логика была непонятна тогда еще один пример:
Общий депозит 5.000$
Бнб вырос в два раза, а твт остался в той же цене, например, и теперь у нас
5.000 монет в BNB(х2 который вырос)2.500 монет в TWT (которой не вырос)
Общий банк 7.500$, а так как пул у нас 50/50 делится, нам вернут:
Непостоянная потеря в BNB 1250$
На каждом сайте с фармингом и всем остальным свои условия и свои токены, я лишь показываю вам на примере Pancakeswap.finance, потому что это самый популярный децентрализованный обменник, который вряд ли соскамиться! Все очень похоже, проверяйте информацию, читайте каналы связи самих проектов.
Покупаем на Binance монету BNB в моем случае это BUSD BEP-20 и выводим ее на Trust Wallet
Я пополнил кошелек Binance на определенную сумму, за них я купил в моем случае BUSD ( Бинансовский вариант доллара ), потому что мне так удобно, можете выбрать то что вам нужно, я рекомендую покупать сразу BNB ( Монета выпущенная Бинансом ) и выводить в сети BEP20, так вам будет проще. В любой момент вы сможете их обменять на Pancakeswap.
Если вы все таки решили, отправить BNB на фарминг Cake, тогда следует не перепутать монетки в Trust Wallet
Заходим во вкладку вывод и видим что разные сети, переходим в наш Trust Wallet, выбираем нашу монету ( Если у вас ее нет, справа вверху приложения есть меню, нажимаете на него, пишите в поиске BUSD BEP20 или Smart Chain ). Нажимаете на эту монетку, после чего кнопочку Получить, копируете адрес и вставляете его на бинансе.
Далее выбираем сеть BEP20, нажимаем отправить, подтверждаем с помощью письма и Google 2FA наш вывод и ожидаем средства на наш кошелек Trust Wallet. Если вы сделали все успешно, у вас должно появится окошко:
Наши средства пришли к нам на счет, 2-3$ из них нам нужно обменять на Smart Chain для оплаты комиссии, а нам нужно платить много комиссии, но мало в деньгах.
Что у нас имеется 70$ BUSD в BEP20 и Smart Chain 2-3$ ( Они у меня были с прошлого раза, заранее выводите сумму чутка больше )
2. Вверху в адресную строчку вводим https://pancakeswap.finance/
3. Нажимаем кнопочку Connect, справа в верхнем углу экрана.
Доходное фермерство: теория и практика
Доходное фермерство (yield farming) за последние два года стало одним из важнейших драйверов развития DeFi и криптовалютного рынка в целом. Во многом именно благодаря фармингу в отрасль хлынули миллиарды из сферы традиционных финансов.
Если поначалу доходное фермерство развивалось только в сети Ethereum, то за последний год подобные DeFi-сервисы появились более чем в двух десятках альтернативных экосистем на основе блокчейн-платформ Binance Smart Chain, Polygon, Solana, Fantom, Avalanche, xDai, HECO Chain, Kardiachain, Iotex, Tron, Terra и других.
Чтобы помочь новичкам избежать типичных ошибок, ForkLog составил подробную инструкцию по доходному фермерству. Мы расскажем о методах отбора DeFi-cервисов и активов для этого вида инвестиций и покажем, как вводить и извлекать средства из пулов ликвидности. Также обсудим, как лучше распорядиться полученными доходами.
Откуда берется и как рассчитывается доход фермера?
Для начала напомним, что под доходным фермерством или фармингом понимается получение вознаграждений за предоставление ликвидности DeFi-сервисам — децентрализованным биржам, использующим механизм автоматизированного маркетмейкера (AMM-DEX).
Доход фермера складывается из двух составляющих:
Причем обычно второй компонент по доходности в разы превышает первый.
На каждый из пулов в сутки выделяется определенное количество токенов в соответствии с потребностью биржи в ликвидности по определенным парам активов. Вознаграждение делится между всеми участниками пула пропорционально их вкладу.
Например, на пул приходится 10 токенов в сутки. Если вам принадлежит 10% стоимости данного пула, то за сутки фарминга вы получите 1 токен. Но если пул привлек множество инвесторов и за счет новых вкладов его размер вырос в 10 раз, то ваша доля сократилась до 1% и вы получите 0,1 токен в сутки. Соответственно, доходность фарминга снизится в 10 раз.
На старте новых пулов, пока они почти пусты, можно увидеть невероятные доходности в тысячи и десятки тысяч процентов годовых. Это производит сильное впечатление на новичков.
Данные: Scarecrow.fi.
Но по мере роста объема заблокированной в пуле ликвидности (Total Value Locked — TVL) его фактическая доходность резко снижается.
Еще одна нередкая причина снижения показателя — падение обменного курса токенов, в которых выдается вознаграждение. Это может происходить вследствие высокой скорости эмиссии и постоянных продаж фермеров, стремящихся вывести доход. В итоге график цены таких токенов может выглядеть как свободное падение.
Данные: CoinGecko.
В результате сочетания этих двух факторов за считанные дни привлекательные 1000-1500% годовых могут уменьшиться в десятки раз, до среднестатистических 20-50%.
Таким образом, доходность фарминговых пулов постоянно регулируется не только размерами вознаграждения, но и притоком/оттоком ликвидности и рыночными механизмами. Во многих экосистемах транзакционные издержки составляют считанные центы. Поэтому капиталы инвесторов постоянно находятся в поиске оптимальной доходности и перетекают в перспективные пулы за считанные минуты.
Что и где фармить?
Буквально каждый день появляются новые DeFi-сервисы, обещающие награды за предоставление ликвидности. Но не стоит доверять свои средства первому попавшемуся пулу.
Общее впечатление о многообразии DeFi-сервисов с фарминговыми пулами можно составить в соответствующих разделах криптоагрегаторов CoinMarketCap и CoinGecko. Здесь можно узнать TVL сотен пулов, актуальные доходности, а также отсортировать их по разным параметрам. Стоит обратить внимание и на наличие аудитов смарт-контрактов, что существенно снижает риски взломов и краж.
Один из наиболее полных агрегаторов по фермерским пулам в нескольких экосистемах – сервис VFAT.Tool. Несмотря на аскетичный дизайн, он предоставляет самый актуальный перечень DeFi-сервисов для каждой сети.
Данные: VFAT.Tool.
А при подключении к Web3-кошельку сервис позволяет узнать TVL каждого пула, его текущую доходность, а также управлять инвестициями: добавлять и выводить ликвидность, получать награды.
Если веб-интерфейс вашего пула по каким-то причинам недоступен, сервис позволяет экстренно вывести из него средства с помощью кнопки Emergency Withdraw.
Итак, перед будущим фермером — десятки экосистем, сотни DeFi-cервисов и тысячи фарминговых пулов. Как сделать оптимальный выбор при таком разнообразии?
Придется учитывать сразу три основных типа рисков, которые напрямую влияют на итоговую доходность фарминга:
Риски падения курса присущи любым криптовалютным активам, даже стейблкоинам. Что же касается обесценивания токена, служащего для выплаты вознаграждения, то эти риски гораздо меньше для governance-токенов крупных AMM-DEX с большими торговыми оборотами и сотнями тысяч пользователей. Практика показывает, что котировки этого типа активов, как минимум, не отстают от всего крипторынка. Это одна из важнейших причин, почему для доходного фермерства стоит выбирать крупнейшие AMM-DEX в данной экосистеме.
Выбрать лидеров несложно по их TVL, например, на сервисе DeFi Llama или по торговым объемам на CoinGecko.
Что такое непостоянные убытки (Impermanent Loss или IL) мы уже подробно рассказали в наших образовательных карточках. Если кратко, то это недополученная прибыль из-за изменения относительных цен в паре активов. Например, если в пуле монета А подешевела относительно монеты B в два раза, то IL составит 5,7%, а при пятикратном изменении цены IL достигнет 25% по сравнению с хранением той же пары активов в кошельке.
Так как IL существенно снижают итоговую доходность фермерства, инвесторам приходится искать возможности для минимизации влияния этого фактора. Здесь существует четыре пути, и все они касаются выбора подходящего пула.
Пулы стейблкоинов. Большинство DeFi-сервисов предлагают пулы стейблкоинов, например, USD-USDC, DAI-USDT, BUSD-USDC и другие. Поскольку их курсы колеблются в очень узком диапазоне, риски IL здесь минимальны. Обратной стороной низких рисков являются невысокие для сектора показатели доходности — в диапазоне 5-20%.
Пулы обернутых активов. Содержат два обернутых варианта одного актива, например WBTC-ibBTC, чем защищены от IL. Однако они встречаются редко и отличаются крайне низкой доходностью — обычно не более 1-2%.
Пулы скоррелированных активов. Если активы в пуле дорожают и дешевеют синхронно, то риски IL уменьшаются. Как показывает практика, сильная положительная корреляция на больших временных интервалах (недели и месяцы) наблюдается между нативной монетой сети и токеном крупнейшей AMM-DEX в этой экосистеме. Эта же пара, как правило, имеет наибольшие TVL и торговые обороты:
Также положительную корреляцию показывают нативные монеты сети с эфиром: например, пары BNB-ETH, MATIC-ETH, FTM-ETH, AVAX-ETH. Однако на годовом графике для каждой из этих пар несложно заметить периоды многократного роста монет альтернативных экосистем, что соответствует периодам повышения IL.
Пулы для солофарминга. Чтобы у фермеров было меньше причин выводить награды, ряд AMM-DEX предлагает пулы, где можно накапливать governance-токен данной биржи и получать за это вознаграждение.
Например, в Syrup Pools на PancakeSwap, крупнейшей децентрализованной бирже в сети BSC, можно вкладывать CAKE и получать токены других проектов с доходностью 40-60% годовых. Такие пулы лишены рисков IL, однако сохраняется вероятность падения стоимости самого governance-токена.
Данные: PancakeSwap.
Есть еще один важный момент при выборе пула. Видя привлекательную доходность, стоит внимательнее рассмотреть условия. Зачастую можно заметить Deposit Fee — комиссию при вводе ликвидности, которая может быть в широком диапазоне — от 0,1% до 20%.
Данные: SapphireDeFi.com.
Поместив активы в такие пулы, вы сразу оказываетесь в убытке. Он будет покрыт доходами от фарминга только через несколько дней или недель, в зависимости от соотношения комиссии и доходности.
Ключом к снижению большинства рисков доходного фермерства является широкая диверсификация: не только по разным пулам, но и по разным платформам и экосистемам.
Механика фермерства
Первое, что потребуется начинающему фермеру – это Web3-совместимый кошелек, например, MetaMask, Math Wallet или Trust Wallet в виде приложения на смартфоне или браузерного расширения на ПК. Ранее мы публиковали подробную инструкцию по использованию Uniswap и других AMM-DEX. Новичкам в криптосфере ее стоит изучить, прежде чем приступать к освоению фарминга.
Добавление новых блокчейнов в MetaMask происходит в четыре действия:
На кошельке должны быть средства, которые планируется вложить в пул, а также некоторое количество нативной монеты данной сети для оплаты транзакционных комиссий.
Для начала нужно одобрить смарт-контракт данного пула, нажав кнопку Enable. Это действие требует оплаты газа.
После подтверждения транзакции появится кнопка Stake LP.
Переходим во вкладку Trade-Liquidity и жмем на кнопку «Добавить ликвидность»/Add Liquidity.
В открывшейся форме выбираем пару активов и размер позиции. При этом количество токенов автоматически выставляется таким образом, чтобы они находились в пропорции 1:1 по их текущей стоимости.
В нашем случае 0,0282613 BNB и 1 CAKE будут обменены на 0,163229 так называемых «токенов поставщика ликвидности» или LP-токенов.
Обратите внимание, что указано соотношение активов 1 BNB=35,38 CAKE. При любом отклонении от данного уровня за счет курсовых колебаний обоих активов начнут расти непостоянные потери.
Если хотите, чтобы данный LP-токен был виден в кошельке MetaMask, можно нажать кнопку Add Сake-LP to MetaMask.
Пока вы не положили LP-токены в пул, их можно увидеть в кошельке через обозреватель блоков для данной сети (в нашем случае – через BSCscan).
Именно эти LP-токены помещаются в стейкинг в соответствующий пул.
Операция требует подтверждения в кошельке и оплаты комиссии.
На рисунке ниже показан пул с вашими средствами после подтверждения транзакции. Показывается количество LP-токенов (оно будет оставаться неизменным) и его актуальная стоимость, которая зависит от обменных курсов BNB и CAKE.
Чтобы пополнить данный пул LP-токенами, нужно нажать «+», а чтобы частично или полностью снять LP-токены, следует выбрать «-». Каждую операцию придется подтверждать в кошельке, заплатив соответствующую транзакционную комиссию.
Рядом с актуальной доходностью есть значок онлайн-калькулятора. С его помощью легко вычислить итоговый доход для вашей инвестиции за определенный временной интервал, в том числе с учетом регулярного реинвестирования наград.
Для получения наград нужно нажать кнопку Harvest и подтвердить операцию в кошельке. После подтверждения транзакции нафармленные токены CAKE поступят в ваш кошелек. Также автоматический запрос накопленных наград происходит при каждом пополнении или снятии LP-токенов.
Если доходность в данном пуле более вас не устраивает, вы можете в любой момент изъять ликвидность. В таком случае все действия производятся в обратном порядке.
Вначале с помощью кнопки «-» LP-токены изымаются со стейкинга в пуле.
Эта операция требует подтверждения в кошельке и оплаты комиссии.
Затем в разделе Trade-Liquidity нужно выбрать тот LP-токен, который подлежит сжиганию.
Для этого требуется один раз одобрить данный LP-токен, нажав Enable и подтвердив в кошельке.
Затем нажать кнопку Remove и подтвердить транзакцию в кошельке.
После этого LP-токены сжигаются с высвобождением монет CAKE и BNB.
Обратите внимание, что активы в пул мы вложили по курсу 1 BNB=35,38 CAKE, а изъяли по курсу 1 BNB=35,5063 CAKE. Из-за влияния IL токенов CAKE стало чуть больше, а BNB — немного меньше.
Механика фарминга на других AMM-DEX в сети BSC и в других EVM-совместимых сетях аналогична. Отличаются только оформление сайтов и расположение кнопок.
Например, на известной AMM-DEX SushiSwap кнопки внесения ликвидности расположены прямо на панели соответствующего пула. Награды здесь выдаются в токенах SUSHI.
А вот как выглядит фарминг пула FTM-BOO на SpookySwap, крупнейшей AMM-DEX в сети Fantom. Здесь вознаграждение рассчитывается в токенах BOO.
Как распорядиться доходами от фарминга?
Существует несколько тактик, как распорядиться доходами от фермерства:
Существуют пулы с автоматическим реинвестированием (Autocompounding), которые с определенной периодичностью, например, раз в сутки, сами и без затрат газа добавляют все накопленные награды в пул. Таким образом, награды начинают рассчитываться по сложному проценту, что существенно увеличивает доходность на горизонте в несколько месяцев.
На фарминге свет клином не сошелся
Хотя доходное фермерство остается одной из самых прибыльных и популярных стратегий пассивного заработка на криптоактивах, важно помнить и о других инструментах:
Каждое из перечисленных направлений имеет свои диапазоны доходностей, преимущества и наборы рисков. Поэтому наиболее правильным подходом для частного инвестора является диверсификация вложений.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.