Трейдить что это такое
Что такое трейдинг: как зарабатывать, с чего начать
При упоминании слов трейдер или брокер, у людей, далеких от темы часто возникают ассоциации с мужчинами в строгих костюмах, на дорогих автомобилях и со всеми соответствующие атрибутами.
Отчасти так оно и есть, но современный частный трейдер – это просто человек с компьютером или даже смартфоном, и совершенно неважно как он выглядит.
К тому же, давно известно, что люди в строгих костюмах чаще всего работают на людей в шортах и майках.
Что такое трейдинг
Если коротко, то трейдинг – это торговля на валютной или фондовой бирже.
Подобные биржи являются основой международных экономических отношений, и попасть непосредственно на торговую площадку может не каждый. Для этого нужна специальная аккредитация, и она есть у брокеров.
Именно брокеры осуществляют все сделки, но делают это по приказу трейдеров.
Трейдер звонил своему представителю и получал от него актуальные биржевые котировки, после чего принимал решение о покупке или продаже актива.
Сегодня все стало значительно проще, и для доступа к мировым котировкам достаточно иметь персональный компьютер или любое другое устройство с доступом в интернет.
Торговля осуществляется посредством специального приложения (торговый терминал), которое привязывается к счету в брокерской компании или дилинговом центре.
Трейдер пополняет депозит и начинает торговать через этот терминал, то есть продавать или покупать активы.
Тут невольно вспоминается слово спекулянт, и на деле так оно и есть, только без негативного оттенка, который это слово получило на постсоветском пространстве.
Трейдинг это спекуляция биржевыми и внебиржевыми активами с целью извлечения прибыли из колебаний цен.
Для чего нужен трейдинг
Если говорить о личных целях трейдера, то это, безусловно, извлечение прибыли.
Никакими другими аспектами он не руководствуется.
Эта работа, ничем не хуже и не лучше других, только размер заработка здесь напрямую зависит от личных навыков и знаний, а карьерные скачки, как и провалы, происходят куда чаще.
В глобальных масштабах трейдер – это человек, напрямую влияющий на мировую экономику, в данном случая я говорю о трейдерах работающих на крупные банки и фонды управляющие инвестициями.
Рынок работает, руководствуясь главным правилом – чем больше спрос на товар, тем выше его цена. То же самое актуально в обратном значении.
На международном рынке устанавливается не только стоимость сырьевых товаров или акций крупных компаний, но и валют.
Основными маркет мейкерами, то есть теми, кто устанавливает цены и влияет на их курс являются центральные банки разных стран.
Вливанием или выводом огромных сумм они способны снизить или поднять цену валюты.
Рядовые, частные трейдеры такого влияния, конечно, не имеют, но в совокупности, их действия также воздействуют на экономику.
Навыки, без которых не обойтись трейдеру
Государственные институты и университеты не обучают трейдеров как таковых.
Можно получить экономическое или юридическое образование в престижном ВУЗе и оно, безусловно, сыграет вам на руку.
Но на деле, большинство современных трейдеров его не имеют, и вообще далеки от подобных тем.
Стать трейдером может любой.
Куда сложнее стать «успешным трейдером», и здесь уже понадобятся определенные знания и навыки.
Начнем с простых, человеческих факторов, без которых добиться успеха будет очень сложно:
Что же касается специальных знаний, то это экономика и математика.
Только эти знания необязательно должны быть глубокими.
По сути, достаточно элементарного понимания как работает мировая финансовая система.
Что влияет на цену, и какие факторы способны изменить расстановку сил на рынке.
К слову сказать, все эти знания не обязательно поглощать сразу и помногу. Они придут со временем и опытом.
Поверьте, начав торговать, вы и сами не заметите, что уже через полгода будете в лицо узнавать Джона Пауэлла и Бенуа Кэра.
Особенность интернет трейдинга
Как уже говорил выше, современный трейдер – это не обязательно мужчина в строгом костюме и тугом галстуке.
На самом деле он работает дома и в той одежде, которая ему удобна.
Интернет трейдинг дал рядовым пользователей, то есть нам с вами целый список преимуществ:
Проще говоря, интернет трейдинг многим кажется необязательно делать основной работой.
Многие трейдеры, особенно на начальном этапе прекрасно совмещают, и лишь спустя время, когда основная работа становится просто не нужна, полностью уходят в торговлю.
К тому же, стать трейдером может любой желающий.
Никаких унизительных собеседований, нудных анкет и томительных ожиданий звонка менеджера, который может так никогда и не поступить.
Вы просто включаете свой ПК, и добро пожаловать в мир финансов.
А для тех, кто максимально далек от темы и вообще не представляет с чего начать, предлагаю небольшое пошаговое руководство:
Вот и все, можно приступать к торговле.
Виды трейдинга
Еще одно преимущество интернет трейдинга – полная свобода действий.
Вы не привязаны к строгому алгоритму действий, и вправе сами выбирать как вести свою торговлю.
Условно, трейдинг можно поделить на 5 категорий:
Трезво оценивая все 5 типов, понимаешь, что наибольший интерес представляет второй пункт. Алгоритмическая торговля как ручная так и с использованием роботов.
Стратегия разрабатывается профессионалом и им же тестируется, а вам остается просто следовать правилам.
Помимо этого существует разделение по длительности торговли:
Как видно, нюансов и разновидностей трейдинга очень много, но если вы новичок, не стоит делать выбор прямо сейчас.
Лучше попробовать свои силы и поэкспериментировать, и уже позже принять решение и выбрать тот тип трейдинга, который вам наиболее удобен.
Известные трейдеры
Трейдинг не зря ассоциируется с богатством.
Наиболее известные представители в этой профессии сейчас занимают верхние строчки в журнале Forbes.
Это Уоррен Баффет и Джордж Сорос.
Люди, заработавшие на торговле миллиарды долларов и записавшие свои и имена в историю как одни из самых богатых жителей планеты.
Есть и не менее интересные примеры, такие как Александр Элдер.
Бывший врач, не имеющий экономического образования и вообще не планировавший становиться трейдером.
Но судьба распорядилась иначе, и сегодня Александр автор десятка торговых систем. Человек, давший дорогу сотням новичков в этом нелегком деле.
Можно вспомнить и Майкла Маркуса, человека, заработавшего 80 миллионов долларов за 20 лет.
Считаете что это не так уж и много для трейдинга? А как вам информация о том, что начинал он свою карьеру всего с 30 тысяч?
И это лишь малая часть имен, которые можно разместить на аллее трейдерской славы.
Сотни историй успешных людей, и каждая по-своему уникальна и интересна.
На этих людей можно равняться и брать с них пример, а также использовать как личный мотиватор, особенно необходимый в период просадок и ошибок.
Подведем итоги
В современном интернете существуют сотни видов заработка, и их представители наперебой убеждают нас, что именно в их системе можно быстро разбогатеть без особых усилий.
На деле большинство из них оказываются банальным разводом, а единственный, кто зарабатывает на подобной пирамиде – это ее владелец, а источник заработка доверчивые соискатели.
Трейдинг, по сути, один из немногих реально работающих видов заработка в сети.
Да, быстрых миллионов здесь ждать не приходится, и золотые слитки не начнут падать с неба.
Но если вы новичок, и сейчас читаете эту статью, считайте, что уже сделали огромный шаг на пути к успеху.
Он будет длинным и наполненным досадными ошибками, но как говорили древние римляне: Per aspera ad Astra — «Через тернии к звездам»
Заинтересовавшимся, но еще не вляпавшимся – краткий ликбез про трейдинг.
Предисловие
Пишу, в первую очередь, для своей дочери, которая увидела предложение от Сбера в мобильном приложении Сбера по покупке акций Сбера и рекламное обещание заработка на этом, и задала мне простой вопрос – «почему бы не купить и не заработать?». Поэтому, когда будете комментировать, пожалуйста, учтите, что это будет читать молодая девушка, которая ничего не знает о трейдинге и инвестициях. Также данный пост будет полезен всем тем, кто просто интересуется, но ничего еще не знает про реалии трейдинга.
Я не буду касаться экзотических видов торговли и инструментов (алго- и высокочастотный роботрейдинг, опционы, депозитарные расписки, арбитраж и др.), а лишь классические виды торговли и инструменты. Это не учебное пособие и не советы про трейдинг, а просто краткий ликбез для общего понимания.
Сразу отмечу мою личную позицию – я настоятельно никому не рекомендую связываться с любой разновидностью трейдинга без фундаментальной подготовки. Даже простое инвестиционное «купить и держать» требует некой базовой подготовки инвестора к реалиям, и далеко не каждый образованный финансовый консультант способен обеспечить безопасность и эффективность инвестирования своего клиента. Думать надо всегда своей головой! Поэтому, если после прочтения всего ниженаписанного будет очень сильное желание «попробовать», тогда надо будет начать с чтения нескольких книг про интересующий вид трейдинга или инвестирования, анализа и управления капиталом из ТОП-100 книг, которые удачно расположены в соответствующем разделе Смарт-Лаб.
Термины и определения
Инструменты для трейдинга
Самыми распространенными инструментами для трейдинга (базовыми активами) являются акции и облигации, далее по популярности идут валюты и отдельным направлением – товары.
Еще стоит упомянуть расчетные фьючерсы на биржевые индексы, которые также являются популярным и удобным инструментом для спекуляций и хеджирования.
Рынки для трейдинга
Разновидности трейдинга
В общем плане можно обозначить 4 вида торговли на фондовом рынке:
Опытные трейдеры, как правило, совмещают позиционную и инвестиционную торговлю в своей торговой системе, но это уже уровень профессионала со стажем, что помимо опыта подразумевает и существенный размер депозита (от десяти млн руб).
Риск менеджмент трейдера
Ключевой аспект трейдинга – это разработка системы риск-менеджмента под каждый вид торговли, рынок и вид инструмента. Есть одна аксиома – трейдер может управлять (читай — контролировать) только своими рисками, но не доходами. В торговом терминале можно построить миллион графиков, подключить автоматическую аналитику, использовать 100500 фильтров и индикаторов, но в итоге единственное, на чем следует фокусировать свое внимание – это на рисках каждой сделки, так как, по факту, трейдер ничего другого контролировать не может. Только риски. Поэтому выходить на рынок живыми деньгами можно только после разработки собственной системы управления рисками и выработки жесткой дисциплины соблюдения этих параметров (про дисциплину скажу отдельно ниже).
Сам по себе риск-менеджмент (РМ) нужен не для минимизации потерь трейдера при ошибочных сделках (типа срабатывания СТОП), а для сохранения депозита. То есть правила РМ позволяют сохранить то, что было нажито непосильным трудом, но никак не гарантируют прибыль торговой системы трейдера.
Система РМ выставляет различные параметры для контроля рисков в торговой системе, такие как: лимит на убыток при входе в сделку, лимит на размер позиции, лимит на дневной убыток и т.д. Например, при скальпинге могут быть такие параметры:
Для других инструментов и стилей торговли нужно выставлять другие параметры рисков. При этом важным разделом системы РМ являются общие лимиты трейдера, такие как лимит убытка в день, лимит убытка в неделю, лимит просадки в сделке, лимит на суммарный размер позиций, лимит на количество сделок в единицу времени, правила вывода прибыли и т.д.
Рабочий график трейдера
Рабочее место трейдера должно обеспечивать не только комфортную работу, но и надежную работу с учетом особенностей вида торговли (например, для интрадея: высоконадежное подключение к серверу брокера, достаточная площадь для визуализации анализируемой информации, высококачественные манипуляторы для ввода информации, резервированное электрообеспечение терминала).
Вне зависимости от итогов торгового дня трейдер должен четко соблюдать рабочий распорядок и переключаться на иные виды активностей, но никак не пытаться «доторговать до плана» или «отбить убытки».
Рабочий распорядок трейдера является частью торговой системы трейдера.
Дисциплина трейдера
Отдельно хочу сказать пару слов про дисциплину трейдера — никакие правила управления рисками не спасут депозит, если трейдер не умеет три вещи на уровне безусловных рефлексов:
Основные враги трейдера
Журнал сделок трейдера
Ну и еще пара слов про домашнее задание. Как уже понятно из всего написанного выше, очень важно готовиться к торговой сессии и анализировать итоги сессии после ее окончания. На это обязательно надо выделять отдельное время в своем распорядке дня. Также очень важно постоянно дорабатывать собственную систему управления рискам, так как на нее влияет постоянная изменчивость рынка, изменение размера депозита, полученные уроки от рынка, изменение собственного психоэмоционального фона.
Поэтому очень важно вести учет собственных сделок для последующего расчета риска и его контроля (как минимум — дата, время, цена и объем входа в позицию, доборы, уровни СТОП и ТЕЙК, время и цена закрытия позиции). Также такой журнал нужен для анализа торгового дня, своей торговой системы, качества системы риск-менеджмента. В таком журнале, помимо автоматического расчета различных значений, можно строить и другую аналитику — по доходности, эффективности, обороту и т.д.
Послесловие
Сейчас я торгую только на фондовом рынке фьючерсами (внутри дня) и акциями (внутри квартала). В перспективе планирую заняться еще облигациями, но пока нет достаточного размера депозита для них.
Так что не стоит обольщаться на скорый результат в торговле на бирже, каким бы простым и понятным не казался трейдинг, или сколько бы ни стоил эксклюзивный интенсив от гуру околорынка. Трейдер становится трейдером только через боль личных потерь и титаническую стойкость характера.
Трейдинг. Советы для начала трейдинга.
С оветы начинающему трейдеру
Начав трейдить, можно все делать верно, но все равно проигрывать.
1. Можно заработать чисто случайно. Часто люди путают свой случайный заработок с гениальностью. Можно заработать 20 процентов в день но это ни о чем не говорит. В этом и есть момент случайности, когда рискнув большой суммой можно заработать большие деньги сиюминутно, но на длинной дистанции это все равно приведет к потере большой части депозита или к марджин коллу.
2. Бывает так что от трейдера на рынке ничего не зависит. Вы работаете и делаете все правильно, но теряете, а бывает такие ситуации, что вы совершенно случайно вы приняли решение и заработали деньги. От этого происходит ложное всепонимание рынка. Которое в будующем не даст ничего хорошего.
3. Нежелательно попасть в просадку из за тильта. Это ситуация когда трейдер восхитившийся своими случайными прибылями попадают стадию перемалывание рынком и теряет большую часть депозита. И потом он долгое время занимается тем, чтобы вернуть деньги, которые занес на рынок, вместо того чтоб начать учиться и делать выводы со своих ошибок. Это сгубило множество трейдеров. Нужно или торговать с минимальными рисками или вообще торговать виртуально, письменно на бумаге.
4. Книги по трейдингу читать — нужно, необходимо. Нужно понимать, что каждый раз прочитывая те или иные книги вы будете постигать все новые глубины смысла. Вначале вам будет казаться одно, через некоторое время перечитав книгу что-то иное.
Не использовать индикаторы. Только цену и обьем.
5. На рынке есть закономерности Поиск и принятие закономерность это основа. Отрабатывайте их, ведите статистику.
6. В околотрейдинге много вранья. Это предложение курсов, книг, открытие бесплатных счетов, приглашение на лекции и семинары это делается все для того, чтоб вытащить из вас деньги на это.
7. Торговать интрадей гораздо сложней, чем инвестировать. В интрадей можно заработать больше денег, но не у всех хватит навыков следовать правилам, требуется высокая интенсивность. НО именно интрадей дает тренировочный обьем сделок.
8. Лучше начинать с простых рынков. Например с российского рынка. Не бежать сразу на Америку, она горазда сложнее. Научившись торговать на самом простом, вы можете начать переходить на более сложное. Не стоит торговат на форекс кухнях.
9.Мало кто не форумах и чатах зарабатывает. Но все будут давать множество советов.
10. научиться торговать на маленьких счетах, так как если там будет процент прибыли, его можно будет делать и на больших счетах.
11. Если за 3 года на рынке ничего не вышло, То пора остановиться и начать с начала. С самых азов, либо переменить деятельность.
12.Трейдинг — это работа над собой и постоянное самосовершенствование себя.
Что такое трейдинг простыми словами? Виды и принципы трейдинга
Что такое трейдинг простыми словами?
При этом на самом деле спекулянты обычно редко торгуют на акциях, предпочитая более доходные и волатильные фьючерсы или же валютные пары.
Классический образ трейдера – спекулянт на форексе, торгующий на валютных парах внутри торгового дня и использующий технический анализ для открытия позиций.
Как происходит процесс трейдинга?
В процессе работы трейдер покупает (или продает) актив, ждет достижения определенной цены, после чего закрывает сделку.
Кредитное плечо и маржа
Но трейдер решил использовать плечо 1:100. Теперь вместо 5 лотов за те же 15 000 рублей он покупает 500 лотов. Общий размер позиции составляет: 500 * 10 * 300 = 1 500 000 рублей. При удорожании акции Газпром до 325 рублей стоимость позиции составит: 500 * 30 * 325 = 1 625 000. Прибыль: 125 000 рублей.
Однако цена актива может уйти вниз. Так, если в этой же сделке акция подешевеет до 275 рублей, то цена позиции составит: 500 * 10 * 275 = 1 375 000, а убыток трейдера, если он закроет позицию: 125 000 рублей.
Чем больше плечо, тем больше риски убытков. Поэтому трейдеры используют либо небольшие плечи (до 1:25), либо инструменты с уже «встроенными» плечами (например, фьючерсы).
Кроме того, брокер должен быть уверен, что у трейдера хватит денег, чтобы покрыть сделку с убытком. Поэтому он требует наличия на счете у трейдера сумм, достаточных для торговли с плечом. Эта сумма называется «маржой» (отсюда – маржинальная торговля).
В примере выше брокер потребует от трейдера внести на счет минимум 125 000 рублей, чтобы покрыть возможный убыток. Это называется « маржин-колл ». Если трейдер проигнорирует брокера, то тот имеет право закрыть убыточную сделку и списать со счета клиента необходимые деньги. Если у трейдера были позиции с прибылью, то они тоже будут закрыты, чтобы компенсировать убытки.
Инструменты трейдинга
Наиболее популярными инструментами для трейдинга являются следующие:
Облигации как инструмент трейдинга малопривлекательны за счет низкой волатильности: их цена меняется слабо, поскольку это больше инструмент сохранения, чем преумножения средств. К тому же падение цены облигации компенсируется ростом НКД – в результате в спекулятивных целях использовать этот актив вообще невыгодно.
Разновидности трейдинга
Существует несколько основных разновидностей трейдинга:
1. Скальпинг, или краткосрочные спекуляции
Трейдер открывает сделки буквально на несколько минут (а то и секунд), стремясь заработать на самых небольших движениях цены. О полноценном анализе здесь речи вообще не идет: трейдер оценивает исключительно свечной график и иногда подключает какие-либо индикаторы. Как правило, большинство скальпинговых стратегий полностью автоматизированы, так как вручную открывать и закрывать десятки сделок в течение минуты физически невозможно.
Такой вид торговли может приносить практически неограниченную прибыль, если трейдеру удастся найти свой подход. Но это также самый рисковый вид трейдинга, поскольку потерять свой капитал можно за считанные минуты. В среднем доходность скальпинга составляет 60-70% в месяц, но трейдеру придется терпеть просадки до 50-60% от капитала.
Как правило, скальпер работает только с одним видом актива у брокера с минимальными комиссиями или с фиксированной комиссией за месяц (поскольку за открытие каждой сделки нужно платить) на 1- или 5-минутном таймфрейме.
Трейд
Трейд – происходит от английского слова trade и переводится как торговать или сделка. Что такое трейд? В общепринятом смысле это означает обмен между двумя персонажами, а точнее сделку, когда один меняет что-то у другого. При этом в такой сделке можно использовать вещи, деньги, ингредиенты и вообще всё, что представляет хоть какой-то интерес.
Трейд в игре – это обмен между двумя персонажами. К примеру, вы прошли данж и получили в награду редкий посох. Вам посох не нужен, зато очень нужен лук. Вы идёте на рынок, ищете другого персонажа (возможно перекупщика), у которого есть нужный товар.
Дальше всё просто – открываете специальное окно, где можно меняться предметами с другими персонажами, выставляете посох и ждёте, когда другой человек выставит лук. Если параметры вас устраивают, завершаете трейд – ненужный посох ушёл, зато теперь у вас есть классный лук.
Во многих онлайн-играх есть возможность заключать такие сделки и меняться вещами. Это удобно, особенно если надо быстро продать и купить что-то. Но иногда найти нужную вещь не так-то просто, поэтому используйте аукцион или идите на рынок, где собираются основные лавочники и перекупщики.
Спойлер: центральная площадь Адена в Lineage 2, на ней сидят сотни крафтеров и постоянно спамят в общий чат предложения по лучшим ценам покупки-продажи ресурсов, вещей, ингредиентов для крафта сетовых и редких мечей, доспехов и так далее. В таком гвалте сложно найти что-то подходящее.
Поэтому сейчас разработчики новых MMORPG делают это в виде аукционов – теперь не нужно искать нужного человека, достаточно воспользоваться поиском, найти подходящий предмет, а ненужный шмот выставить на продажу.
Торговля в Steam
В Стиме есть торговая площадка, где можно купить скины, ключи, кейсы и много других предметов из игр за реальные или виртуальные деньги. Поэтому появилось много людей, которые покупают и продают всё это, пытаясь выиграть на разнице цены и зарабатывая себе на жизнь.
Важно: заработать много таким способом не получится, тем более что Steam постоянно вводит новые правила, ограничивающие такой заработок.
Здесь есть три вида заработка:
Как поменяться в Steam?
В приложении есть возможность создать трейд оффер (если по-русски, то предложить сделку) для другого игрока. Вы должны выбрать товар (скин или ключ), обозначить его как готовым к обмену, скинуть ссылку на trade на рассмотрение других людей. Такое предложение действует в течение 24 часов, при этом вы можете торговать только со своими друзьями.
Узнать трейд оффер легко:
В принципе можете добавить много людей в друзья и меняться с ними столько, сколько захотите. Но всё-таки проще использовать торговую площадку – при личных сделках не всегда понятно сколько стоит та или иная вещь, нужно ли её вообще менять или нет.
Примеры
«Кидай трейд, я готов»
«Трейд-ин: руда на дерево»
«Он слишком много трейдит – уровень тот же, а экипировка топовая. Интересно, сколько он заработал?»