банкротство самозанятого гражданина судебная практика
Банкротство безработного — есть ли свет в конце тоннеля?
Отсутствие работы и личное банкротство — эти две ситуации зачастую связаны между собой. В самом деле — для большинства людей именно трудовая деятельность была и остается главным источником материального дохода. И когда в силу каких-то обстоятельств человек остается на долгое время без работы, это может привести его к финансовым проблемам.
А единственным их решением станет только получение официального статуса банкрота. Но может ли безработный гражданин рассчитывать на то, что его освободят от долгов? О том, можно ли подать на банкротство безработному физическому лицу и как происходит эта процедура — читайте в нашей статье.
Как оформить банкротство безработному
Для начала обратимся к законодательству, чтобы понять — имеется ли в российском правовом поле понятие «безработный». Да, имеется. Оно прописано в законе «О занятости населения в Российской Федерации». Статья 3 закона гласит, что безработными признаются граждане в трудоспособном возрасте, который в России наступает с 18 лет и продолжается, согласно пенсионной реформе 2018 года, до 60 лет у женщин и до 65 у мужчин.
Эти граждане не имеют работы и заработка, зарегистрированы в органах службы занятости в целях поиска подходящей работы, ищут работу и готовы приступить к ней.
Как получить статус безработного?
Закажите звонок юриста
Другими словами — мало просто не работать, нужно еще встать на биржу труда (или как сейчас они называются — Центры занятости). Биржа выдаст набор вакансий, по которым гражданин должен пройти в течение 10 дней. Если его нигде не принимают на работу, биржа присваивает ему статус безработного и назначает пособие.
Встать на биржу труда можно как по месту жительства, так и по месту регистрации. Узнать адрес местного Центра занятости можно в Интернете, например через портал Роструда.
От гражданина потребуется принести следующие документы:
Также от мужчин может потребоваться военный билет. Кроме того, некоторые Центры запрашивают СНИЛС — бледно-зеленую карточку из ПФР. Поэтому имеет смысл туда идти, вооружившись полным комплектом документов.
В признании безработным центр занятости может и отказать. Это происходит, когда гражданин оказывает какие-то услуги или выполняет работы не по трудовому договору, а по гражданско-правовому — ГПХ. Такие люди все равно считаются трудоустроенными.
Также откажут в постановке на биржу не трудоспособным гражданам: детям до 16 лет, женщинам с ребенком (или детьми) в возрасте до полутора лет и неработающим пенсионерам.
Если биржа предлагает мне работу,
но с маленькой зарплатой, имею ли
я право отказаться?
Отказ можно получить и в результате нарушения требований биржи. Например, при двукратном отказе от предложенной работы, если эта работа соответствует профессии и квалификации соискателя. Впрочем, у биржи и гражданина могут быть разные точки зрения на подходящую работу. Подобные споры необходимо решать с помощью юристов, знающих тонкости таких дел.
Зачем получать статус безработного?
Без работы человек может оставаться довольно долгий период времени. Законодательство не устанавливает на этот счет никаких сроков. Однако, если в процессе нахождения без работы гражданин решит объявить себя банкротом, что бы не платить по накопившимся долгам, компетентные органы (МФЦ или суд, в зависимости от способа) будут проверять добросовестность его поведения.
Какое поведение считается добросовестным? Такое, которое покажет, что гражданин пытался как-то выбраться из сложившейся ситуации. Именно здесь статус безработного должен сработать в его пользу. Он означает, что человек выполнял все полагающиеся шаги, но в силу обстоятельств так и не обрел работы. Если же поведение будет признано недобросовестным, то в признании банкротом, скорее всего, откажут.
Итак, судебная практика показывает, что считает добросовестным поведение безработного должника, если:
В качестве доказательства своей добросовестности должник может предъявить документы, подтверждающие его действия: трудовую книжку с записью о сокращении, справки об источниках доходов (например, живет за счет супруга или родителей) и т.д.
Если меня сократили в период эпидемии
коронавируса, будет ли суд по банкротству
ко мне снисходителен?
Кстати, наличие предложений от биржи труда вовсе не означает, что гражданин обязан соглашаться на любое из них. Он вполне может ждать подходящей ему вакансии, отказываясь от неквалифицированных предложений. Причин для этого может быть много: слишком низкая зарплата, заниженный уровень компетенций, и даже неподходящая транспортная доступность.
Во всех случаях поведение не будет признано недобросовестным. Но в любом случае, для получения поддержки лучше, конечно, проконсультироваться с профессионалом из юридической конторы.
Как подать на банкротство
Вспомним, какие существуют процедуры прохождения банкротства. Их две: внесудебная, с помощью обращения в многофункциональный центр услуг (МФЦ) и судебная. Первая процедура — упрощенная и бесплатная. Но воспользоваться ей может только сам гражданин, решивший признать себя финансово несостоятельным. При этом он должен иметь долгов не более, чем на 500 тысяч рублей и не менее, чем на 50 тысяч.
Кроме того, у такого человека должны быть закрыты исполнительные производства у судебных приставов по причине отсутствия имущества. Подробнее узнать о том, как пройти процедуру банкротства по упрощенной схеме можно здесь.
Кредиторы такого физического лица обращаться в МФЦ не могут, и должны действовать только вторым способом — через арбитражный суд. Через суд на банкротство может подать и сам должник. Правда ему сначала придется оплатить гос пошлину, а также внести депозит, из которого потом будет выплачено вознаграждение финансовому управляющему (25 тысяч рублей).
Могут потребоваться и дополнительные расходы. А при отсутствии у должника работы, а, следовательно, и заработной платы, ему еще предстоит поломать голову над тем, где эти деньги найти.
Для того, чтобы обратиться в суд, необходимо заполнить заявление и приложить к нему пакет документов:
Пошаговую инструкцию о подаче заявления на банкротство можно найти здесь.
Не знаете, с чего начать процедуру
банкротства? Свяжитесь с нами,
мы все расскажем
Банкротство самозанятого
Отдельно стоит остановиться на вопросе банкротства самозанятого. Статус самозанятого – новый для нашего законодательства и регулируется всего одним Федеральным законом № 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».
Поэтому вопрос о банкротстве самозанятых возникает регулярно, ведь такой гражданин одновременно и работает — и не совсем. При этом самозанятый человек может не иметь работы по найму (а может ее и иметь параллельно с самозанятостью), но встать на учет на биржу труда он уже не может.
Судебная практика в настоящее время признает самозанятых обыкновенными физическими лицами, поэтому банкротство их проходит так же, как и у обычных граждан: через МФЦ или через суд.
В заключении стоит напомнить о том, что даже признание банкротом не освобождает человека от всех долгов.
Бывший муж не платит алименты
и объявил себя банкротом? Звоните,
разберемся вместе!
Помимо обязательств перед теми лицами, которых банкрот случайно или с умыслом не включил в список кредиторов, не могут быть списаны следующие виды задолженностей:
Могут ли безработному не простить долги?
Увы, могут. За последние годы уже накопилась судебная практика, при которой доводом в пользу отказа от списания долгов служит тунеядство человека, который подал заявление в суд о признании своей финансовой несостоятельности. Так, арбитражный суд Архангельской области отказался освободить Вадима Майорова от долга на сумму 1,9 млн рублей.
По аналогичной формулировке суд принял решение не списывать долги и Кириллу Крохину. Ему, помимо сокрытия сведений о доходах, суды вменили «уклонение от трудоустройства без объективных на то причин» при наличии кредитов. Впрочем, были у суда для принятия такого решения и другие основания: должник не давал управляющему информацию о своих активах и не объяснил источников средств для жизни в отсутствие официальных доходов.
Банкротство самозанятых
В 2021 году количество официально зарегистрированных самозанятых в России увеличилось до 1,7 млн человек. Многие из них — это няни, репетиторы, переводчики, гиды и другие физические лица, которые платят налог на профессиональную деятельность: он составляет 4% либо 6% от дохода.
Однако работа «на себя» не всегда помогает разобраться с долгами. И многие самозанятые оказываются в трудной финансовой ситуации, когда обязательства перед кредиторами растут, а платить по ним нечем. И лучшее решение в этом случае — банкротство самозанятых, позволяющее списать все долги.
Может ли самозанятый признать себя банкротом?
Да. Самозанятость — это специальный налоговый режим, и он не меняет статус физического лица. Это означает, что самозанятые могут признать свою финансовую несостоятельность и пройти банкротство в судебном либо во внесудебном (через МФЦ) порядке. После того как банкротство завершится и задолженности будут списаны, налоговый режим самозанятости не аннулируется. Это означает, что банкроты смогут продолжить деятельность без ограничений или проверок.
Условия банкротства самозанятых: как и когда можно признать финансовую несостоятельность
Условия, порядок и главные особенности банкротства граждан, осуществляющих деятельность в качестве самозанятых, определяет Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ.
самозанятый имеет право обратиться в арбитражный суд, чтобы списать задолженности перед кредиторами. Мы рекомендуем делать это заранее, если вы знаете, что не сможете справиться с долговыми обязательствами (например, из-за отсутствия достаточного объема работы).
то самозанятый обязан обратиться с заявлением в арбитражный суд о признании своей финансовой несостоятельности. Такое же право есть и у кредиторов, обязательства перед которыми должник не выполняет.
Могут ли самозанятые обанкротиться через МФЦ
Да. Как и остальные физические лица, самозанятые могут направить заявление о признании финансовой несостоятельности в МФЦ. Главное преимущество внесудебного банкротства — сокращенные сроки. Процедура занимает ровно 6 месяцев, после чего физлицо признается банкротом.
Однако обанкротиться через многофункциональные центры можно только при определенных условиях, к которым относятся:
Какие документы подтверждают снижение дохода
В качестве документов, подтверждающих снижение доходов, в 2021 году самозанятые могут использовать:
Как самозанятые могут списать долги
Чтобы начать банкротство, необходимо найти финансового управляющего и обратиться в арбитражный суд с заявлением и документами. После того как оно будет принято, судья назначит первое заседание, в рамках которого проверяется обоснованность заявления.
Затем вводится одна из процедур банкротства физических лиц — реструктуризация долгов либо реализация имущества. В среднем, весь процесс занимает около 8-10 месяцев. Чтобы быстро списать задолженности и сохранить при этом имущество, рекомендуем обращаться за помощью к юристам.
Чтобы признать банкротство через многофункциональный центр, необходимо подготовить заявление и составить список кредиторов. В последнем указываются наименования всех кредиторов, а также размер задолженностей перед ними.
После того как сотрудник МФЦ примет заявление, проводятся необходимые проверки и оно включается в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Ровно через 6 месяцев самозанятый получает статус банкрота.
Последствия банкротства для самозанятых
Первое, что важно учитывать: последствия банкротства никак не отразятся на деятельности самозанятого. Физическое лицо с этим статусом сможет по-прежнему продолжать свою работу: например, вести мероприятия, перевозить людей, оказывать косметические услуги и так далее.
В остальном последствия банкротства немногочисленны и не представляют серьезных ограничений для самозанятых:
С чего самозанятым начинать банкротство
Если вы зарегистрированы в качестве самозанятого, но хотите списать все долги и по максимуму сохранить имущество, рекомендуем обращаться за помощью к профессионалам. Наши юристы знают, как признать финансовую несостоятельность и защитить ваши интересы даже в сложной ситуации.
Уже после первой консультации мы разрабатываем стратегию банкротства, находим лояльного финансового управляющего и начинаем сбор документов. Наша компания гарантирует профессиональное сопровождение во время процедуры для успешного списания долгов.
Как списать долги самозанятым: что говорит закон
Несколько лет назад ФНС России разработала и запустила налоговую новинку — мобильное приложение, через которое любой человек мог рассказать государству, что не бездельник, а имеет свой маленький бизнес, зарабатывает деньги и даже готов делиться с государством посредством уплаты налога.
Сам институт самозанятых позволяет россиянам легализоваться в глазах государства, банковского сервиса и так далее, а значит, получать все причитающиеся бонусы в виде налоговых вычетов, кредитов, ипотек, пособий и других функций, не доступных тому, кто официально числится безработным. Государство же получает налоги. Все довольны и счастливы. Пока не наступает форс мажор.
Самозанятый: плюсы и минусы
Само понятие самозанятый появилось в российском законодательстве с введением в правовое поле понятия «налог на профессиональный доход». Он создан специально для большого эксперимента, рассчитанного на 10 лет, — введения нового налогового режима для самозанятых граждан.
Этот налог в 4 или 6% от прибыли самозанятые люди уплачивают вместо НДФЛ и НДС. Как отмечено на сайте налоговой, созданном специально для самозанятых, «это позволяет легально вести бизнес и получать доход от подработок без рисков получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность».
Связанные материалы:
Особенно режим самозанятого подходит тем, кто работает из дома удаленно (фрилансером), печет торты на дому, делает маникюр или оказывает другие услуги красоты, занимается мелким ремонтом или репетиторством. Словом, зарабатывает деньги с помощью исключительно своих навыков и умений, без привлечения наемных работников.
Плюсы самозанятых:
Легализация в правовом поле и наличие прав работающих официально граждан (налоговый вычет, доступ к кредитам)
Пенсия, правда, минимальная (те, у кого нет никакого трудового стража, никакой пенсии не получат вообще);
Возможность совмещать с другой официальной работой без увольнения;
Автоматическое ведение бухгалтерии через мобильное приложение;
Не требуется посещать госорганы для регистрации и в процессе деятельности (все можно делать через мобильное приложение).
Минусы:
Тест Признают ли Вас банкротом?
Самозанятые и банкротство
Так как сам институт самозанятых — эксперимент, рассчитанный на десять лет, даже полагать, что для них есть специальная модель банкротства — глупость. Поэтому самозанятые граждане банкротятся по общей модели судебного банкротства физического лица.
Важно отметить: самозанятым недоступно внесудебное банкротство через МФЦ
Дело в том, что такое банкротство предполагает отсутствие абсолютно любого дохода, в то время как у самозанятых он есть, пусть и небольшой. При других условиях пристав просто не закроет исполнительное производство, а значит, списание долгов через МФЦ делается невозможным.
Может ли самозанятый списать долги бесплатно (через МФЦ)
Чтобы самозанятый смог списать долги бесплатно, то есть без суда (через МФЦ), нужно принять два важных аспекта:
К последним относятся отсутствие открытых исполнительных листов (все исполнительные листы должны быть закрыты приставами после того, как те проверят и убедятся, что взять с вас нечего), отсутствие заработка, совокупный долг от 50 до 500 тысяч рублей. Стоит подчеркнуть, что в совокупный долг засчитываются и долги, которые в ходе банкротства не спишут, например алименты.
Нужно напомнить, что такое банкротство длится 6 месяцев. И если за это время должник найдет работу, начнет больше зарабатывать, получит наследство, то его из списка банкротов убирают, а долг отправляют на реструктуризацию. Отказываться от статуса самозанятого и банкротиться через МФЦ выгодно только тем, у кого вообще ничего нет, а общий долг составляет тысяч 200 рублей. При этом человек совершенно не представляет, как его отдать. В остальных случаях лучше обратиться к классическому судебному банкротству.
Самозанятые и банкротство через суд
Интересный момент: человек может получить статус самозанятого даже во время судебного банкротства физического лица — закон не запрещает трудиться в процессе списания долгов. Однако продолжают действовать ограничения на ряд занимаемых должностей. В частности, человек не может занимать руководящую должность.
Если же человек получил статус банкрота как индивидуальный предприниматель, во время процедуры ИП закрывается, а открыть новое можно не ранее, чем через пять лет после получения статуса. Если же ИП было закрыто до банкротства, после списания долгов можно снова открывать свой бизнес.
Подобного ограничения для самозанятых нет. Даже во время банкротства человек может продолжать заниматься своим делом — оказывать услуги и получать доход. Однако при подаче заявления в суд придется указать свой доход и приложить соответствующую справку.
Кто будет управлять доходами самозанятого
Во время банкротства доходами самозанятого, как и доходами других банкротов, управляют арбитражные управляющие. Тут все стандартно: они также выделяют им необходимый для жизни доход, а излишки забирают в конкурсную массу.
Важно отметить, что помимо прожиточного минимума на себя и на каждого из иждивенцев управляющий может выделить средства на аренду, уплату коммуналки, лечение и другие важные расходы.
Другими словами, банкротство самозанятого выглядит ровно также, как и банкротство любого другого гражданина. Однако, в отличие от банкротства ИП, человеку не придется отказываться от любимого дела, можно продолжить заниматься им даже в процессе процедуры.
Да, самозанятые попадают под закон «О несостоятельности (банкротстве)», как проходит процесс для них — читайте в статье.
Бесплатное банкротство через СФЦ не подходит для самозанятых, потому что у них есть постоянный доход. Самозанятые могут списать долги только с помощью стандартной судебной процедуры банкротства.
Нужно найти надежную компанию и обратиться за помощью. Это первый шаг к успешному банкротству. В остальном все — как у всех. Подробно мы описали все тут.
Банкротство самозанятых
Последняя редакция 30 мая 2021
Время на прочтение 7 минут
Самозанятые платят минимальный налог на профессиональный доход, при этом работают с физическими лицами и с организациями. Отчитываются в ФНС они самостоятельно, однако статуса ИП или юрлица у них нет, это обычные физлица. Расскажем, как проводится банкротство самозанятого гражданина, как к нему правильно подготовиться, и что будет после процедуры.
Кто такие самозанятые?
Самозанятость — это новый для российского законодательства термин, который введен в обиход после вступления в силу ФЗ № 422. Закон «О самозанятых» принят, чтобы вывести из тени граждан, которые работают на себя, и легализовать их прибыль без штрафов и наказаний.
Налог на профессиональную деятельность (НПД) предполагает минимальные ставки:
В 2021 году упрощенный налоговый режим для самозанятых введен на всей территории РФ. После регистрации в ФНС гражданин работает на себя официально, отчитывается через ЛК налогоплательщика и в приложении банка-партнера. Подробнее о новом режиме читайте на сайте ФНС.
Банкротство и самозанятые
Специальный налоговый режим для самозанятых действует во всех регионах, граждане воспользовались шансом легализовать доходы и экономить на налогах.
Что такое банкротство самозанятых
Банкротство самозанятых — это юридическая процедура, которая позволяет физическому лицу признать финансовую несостоятельность и законно списать кредиты, займы и прочие долговые обязательства.
Если самозанятый гражданин не имеет статуса ИП, к нему применяются нормы банкротства физлиц.
Если платить нечем, разумнее избавиться от кредитов через признание себя банкротом, чем годами бегать от коллекторов и приставов. Приставы вправе удерживать из дохода 50% за долги по кредитам, микрозаймам, налогам и ЖКХ, а по алиментам — до 70%. Счета самозанятого ФНС сообщит приставам по первому же запросу, и половину заработка придется отдавать в погашение долгов. Обратите внимание, что накоплений у должника быть не может — на вклады и деньги на дебетовой карте пристав обязан обратить взыскание для уплаты долгов.
В 2021 признание за самозанятого банкротом возможно во внесудебном или судебном порядке.
Банкротство физлиц через МФЦ
В соответствии с Федеральным законом 289-ФЗ граждане, удовлетворяющие условиям упрощенного банкротства, имеют право списать долги без суда, финансового управляющего, а главное — без затрат.
Претендовать на бесплатную процедуру банкротства могут самозанятые, если отвечают следующим требованиям:
Здесь есть важный момент — для того, чтобы пристав окончил дело, у физлица не должно быть доходов, на которые можно обратить взыскание. Доход самозанятого не проверяют при подаче заявления в МФЦ, поэтому начать внесудебное банкротство можно в статусе самозанятого. Но если в ходе банкротства банки обнаружат, что у должника деньги есть, они вправе подать в суд. Тогда кредиты не спишут. В период внесудебного банкротства статус самозанятого лучше прекратить, чтобы не давать банкам повода для жалоб.
Заявление о внесудебном банкротстве самозанятого подается в отделение МФЦ по месту временной или постоянной регистрации. В заявлении указывается полный список кредиторов физического лица и актуальные объемы задолженности.
Заявление о внесудебном банкротстве физлица и список кредиторов нужно заполнять внимательно, заранее уточнив свои долги. Обязательства, которые не внесены в перечень задолженностей, не списываются после банкротства.
Что происходит при бесплатном банкротстве
Гражданин подает заявление в МФЦ. В течение одного рабочего дня МФЦ проверяет, что:
Затем в 3-дневный срок делается публикация на ЕФРСБ. С этого момента официально начинается процедура внесудебного банкротства, которая завершится ровно через шесть месяцев.
В итоге долги списывают, человеку присваивается статус банкрота. Зарегистрироваться как самозанятый после внесудебного банкротства можно — в законе нет запретов на этот счет.
Банкротство самозанятых через суд
Самозанятым, чья задолженность превышает 300 тысяч рублей, подойдет процедура банкротства граждан в суде. Подать на банкротство гражданина в Арбитражный суд может банк или налоговая служба, если долг перед ними больше полумиллиона рублей, и физлицо не платит более 90 дней.
Решение о начале процедуры финансовой несостоятельности принимает Арбитражный суд после рассмотрения заявления о банкротстве.
В заявлении на банкротство указываются кредиторы и обязательства перед ними, перечень собственности должника. Заявитель поясняет причины и обстоятельства, по которым он не в состоянии погасить долги. Если вы зарегистрированы как самозанятый, сниматься с регистрации не нужно, можно работать, но в заявлении укажите, сколько получаете, и приложите справку о доходах.
Для ведения дела о банкротстве суд назначает финансового управляющего, который будет работать с должником и его кредиторами.
Процедура банкротства самозанятого в суде длится от 8 до 12 месяцев, однако этот срок может быть увеличен. Например, если есть торги, или банки оспаривают сделки с имуществом.
Вариантов развития событий при судебном банкротстве физ. лиц несколько:
Самозанятый может работать на себя во время банкротства, но его счета контролирует финуправляющий. Из вашего дохода будет выделяться сумма на проживание: МРОТ на работающего + МРОТ на каждого иждивенца, если они есть. Остальное финуправляющий включает в конкурсную массу, чтобы платить с этих денег текущие расходы за процедуру банкротства и рассчитаться кредиторами согласно очередности.
Банкротство через суд стоит от 80 тыс. руб., но цена зависит от конкретного дела. Рассчитайте онлайн стоимость судебного дела через наш калькулятор банкротства.
Можно ли быть самозанятым после банкротства
Да, можно. Закон не устанавливает ограничений для регистрации в качестве самозанятого для физ лица, которое признано банкротом в судебном или внесудебном порядке. Минфин разъяснил, что для банкротов нет запрета на самозанятость в Письме № 03-11-11/47696.
После объявления банкротом можно скачать приложение «Мои налоги», получить статус самозанятого и спокойно работать, не боясь приставов и коллекторов. Государству невыгодно загонять население в тень, а нужно, чтобы банкроты работали официально и отчисляли налоги в бюджет.
Можно ли стать самозанятым при банкротстве
Да, можно. Налоговый кодекс РФ и судебная практика не привязывают налоговый режим самозанятых к процедуре банкротства. Это значит, что обратиться в налоговую службу для регистрации в качестве самозанятого можно в любой момент — до банкротства, после или во время него.
Но отвечая на вопрос, можно ли стать самозанятым при банкротстве, напоминаем, что доходы самозанятого сверх МРОТ подлежат включению в конкурсную массу. После завершения процедуры это ограничение снимается, ведь кредиты списаны, и вы больше никому ничего не должны.
Если вы хотите узнать подробнее про банкротство самозанятых граждан, а также оформить услугу комплексного сопровождения банкротства физического лица или ИП под ключ, обратитесь к кредитным юристам нашей компании по телефону или напишите онлайн.
Наши услуги и цены
Автор статьи Константин Милантьев
Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.