финансовый советник обучение при министерстве финансов

Федеральный консультационно-методический центр по повышению финансовой грамотности взрослого населения

Консультанты-методисты

Консультант-методист в области финансовой грамотности населения – это специалист, окончивший программу повышения квалификации по направлению «Финансовое консультирование» Финансового университета при Правительстве Российской Федерации, разработанную в рамках Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» Министерства финансов Российской Федерации.

Деятельность консультантов-методистов направлена на повышение финансовой грамотности взрослого населения и будет способствовать улучшению благосостояния граждан, росту качества финансовых услуг, постепенному уменьшению рисков излишней личной задолженности граждан по потребительским кредитам, снижению рисков мошенничества со стороны недобросовестных участников рынка.

Финансовая грамотность взрослого населения подразумевает рациональное финансово-экономическое поведение граждан, распространение культуры самостоятельной и своевременной заботы о пенсионном обеспечении и других базовых потребностях домохозяйства, объективный выбор финансовых инструментов, а также защиту потребительских прав.

Участвуя в информационно-просветительских мероприятиях в рамках Проекта, консультанты-методисты осуществляют обучение и консультирование по следующим вопросам: использование различных финансовых инструментов и услуг; рациональное экономическое поведение граждан; самостоятельная и своевременная забота о пенсионном обеспечении и других базовых потребностях домохозяйства; финансовые расчеты и объективный выбор финансовых инструментов; права потребителя и способы их защиты при использовании различных финансовых инструментов и услуг.

Проводя информационно-просветительские мероприятия и консультируя население в рамках Проекта, методисты:

Источник

Национальный центр финансовой грамотности объявляет набор на бесплатное обучение консультантов

Национальный центр финансовой грамотности объявляет набор на бесплатное обучение консультантов
04 Сентября 2018

Набор на бесплатное обучение консультантов-методистов по финансовой грамотности для взрослых проходит в рамках Проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации».

Очередной поток обучения начнется 10 сентября в Финансовом университете при Правительстве Российской Федерации при участии Национального центра финансовой грамотности. Подать заявку на обучение можно на сайте НЦФГ.

Консультанты по финансовой грамотности помогают молодёжи, людям среднего возраста и пенсионерам разобраться в том, как лучше управлять своими финансами, объясняют основы разумного финансового поведения, предлагают решения по выходу из трудного финансового положения, консультируют по правам потребителя на финансовом рынке. Консультанты проводят очные и дистанционные лекции, семинары и мастер-классы, лично консультируют население, осуществляют публикации в местных и федеральных СМИ, выступают на радио и ТВ.

Обучение проходит в дистанционной форме. Программа курса рассчитана на 72 часа, ее прохождение необходимо завершить за 4 недели с момента старта обучения в группе. Обязательным требованием для получения документа о повышении квалификации и статуса Консультанта по финансовой грамотности является проведение двух бесплатных мероприятий для взрослого населения по любой теме курса, с предоставлением отчета о проведенном мероприятии.

Будущие консультанты-методисты должны иметь высшее образование (желательно экономическое, юридическое или педагогическое), общий стаж работы более 3-х лет, опыт реализации обучающих проектов для взрослого населения и/или консультационных услуг, опыт публичных выступлений, Выпускники программы включаются в официальный Реестр консультантов-методистов. Нахождение в реестре подтверждает факт того, что консультант обладает необходимой квалификацией, регулярно работает с населением по вопросам повышения финансовой грамотности.

Эксперт Проекта, заместитель директора Национального центра финансовой грамотности Сергей Макаров проводит консультацию для взрослого населения в рамках фестиваля «SMART-семья»

В рамках Проекта Минфина России по финансовой грамотности уже обучено свыше 6000 консультантов-методистов, которые провели более 10 000 бесплатных мероприятий: очные семинары и лекции, вебинары, индивидуальные консультации.

Эффективное внедрение в образовательную практику основ финансовой грамотности требует квалифицированных кадров: учителей, методистов, преподавателей, консультантов. Для решения данной задачи в рамках Проекта созданы три системы методического обеспечения, каждая из которых имеет свою целевую аудиторию.

Федеральные методические центры функционируют на базе ведущих вузов: НИУ Высшая школа экономики, экономический факультет МГУ, Финансовый университет при Правительстве РФ и РАНХиГС. Деятельность методических центров с региональной сетью направлена на повышение квалификации преподавателей школ, вузов и колледжей, а также подготовку консультантов для обучения граждан разумному финансовому поведению при принятии личных финансовых решений и повышению защиты их прав как потребителей финансовых услуг.

Директор Департамента международных финансовых отношений Минфина России, директор Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения» Андрей Бокарев отметил: «География присутствия консультантов методистов по финансовой грамотности постоянно расширяется и охватывает сегодня большинство российских регионов. До февраля 2019 года в рамках Проекта планируется подготовить почти 7000 специалистов, которые на безвозмездной основе будут консультировать взрослое население по вопросам разумного финансового поведения, ответственного отношения к личным финансам, формированию сбережений и защите прав потребителей финансовых услуг. Эта важная работа, которая направлена на реализацию ключевых целей Проекта».

Источник

Где обучают профессии финсоветника

Новые изменения в законодательстве, долго обсуждавшиеся в Федеральном Собрании и в профсообществе, вводят с декабря этого года обязательную сертификацию инвестиционных консультантов и финансовых советников и их членство в СРО. Наличие аттестата станет обязательным для специалистов, которые обсуждают с клиентами инвестиционные продукты банка, брокеров или страховых компаний.

В принципе институт сертификации специалистов финансового рынка в России уже давно существует (квалификационные аттестаты Минфина, ЦБ, позднее – ФСФР, а теперь снова ЦБ, после того как ФСФР стала его структурным подразделением). До недавнего времени он был необязателен, но все больше брокеров просят получить такой сертификат до приема на работу или в ближайшие несколько месяцев после приема. Пока не видно такой тенденции в банках, но скоро и там появятся похожие требования к кандидатам.

Для получения сертификата специалиста фондового рынка необходимо сдать два экзамена в виде тестирования. Перечень официальных вопросов размещен на сайте ЦБ. Первый экзамен «Базовый», и он самый сложный. Для подготовки к нему нужно изучить 2102 вопроса по рынку ценных бумаг, они затрагивают юридические аспекты, термины, а также задачи на конкретных примерах. Прохождение базового экзамена – входной билет на допуск уже к специализированному экзамену (по брокерской и дилерской, депозитарной деятельности, управлению активами и т.д.), на котором будет больше специальных задач и терминов.

Способов подготовиться к сертификации существует множество. В интернете уже давно есть компьютерные тренажеры, самые известные из них – это finexam.ru, forexam.ru. С недавнего времени такие тренажеры перешли на мобильные устройства, что позволяет учить билеты по пути на работу, в ожидании клиента или перерыве на обед. Качественным примером является мобильный тренажер для платформы Android от fsfrexam.ru. К тому же это не просто тренажер с набором вопросов и ответов, а целая профессиональная среда, где можно обсудить каждый вопрос или задачу в специальных чатах с другими пользователями.

Кроме того, от НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка), индустрия ждет внедрения единого экзаменационного стандарта, основанного на методологии FPSB (Financial Planning standards Board) и имеющего три уровня подготовки советников – базовый, финансовое планирование и комплексный финансовый долгосрочный менеджмент. НАУФОР также может стать СРО для финсоветников, поскольку уже является таковой для брокеров.Так что стоит почаще обращать внимание на обновление информации из этого источника – и по экзаменовке, и по получению членства.

Стоит ли бояться усиления регулирования в области финконсультирования? С одной стороны, для экономических агентов это всегда неприятно, особенно когда речь идет о введении персональной финансовой ответственности за некорректные рекомендации. С другой стороны, для потенциальных клиентов инвестиционных консультантов, особенно независимых, их наличие в перечне лиц, аккредитованных ЦБ, является дополнительным фактором, повышающим доверие и стимулирующим пойти к ним, а не по объявлению «доходность 30% годовых, средства застрахованы». В итоге советники получают приток клиентов и выигрывают.

Чтобы снять противоречия, предлагаю рассматривать данный процесс как обычное расширение специализации по мере развития отрасли и спектра услуг. Как врач может работать терапевтом в клинике и самостоятельно вести частную практику, так и советник сможет работать в брокерской компании или банке и начать собственное дело. Это нормально. Важно, чтобы регулирование не превратилось в формальность а экзамены не остались только лишь новым источником получения дохода. Тогда улучшение профессионализма консультантов позволит увеличить доверие к фондовому рынку в ближайшие годы и сделать качественный шаг в развитии финансовых услуг в стране.

Источник

Отправить по почте

Образовательные программы и информационные кампании по финансовой грамотности

Целью данного компонента является развитие финансовой грамотности через предоставление комплекса информационных и образовательных услуг населению. Результатом его реализации является создание современных учебных материалов, программ, инновационных технологий, включая различные интерактивные, дистанционные, онлайновые программы и инструменты.

Особенностью предлагаемых образовательных программ является то, что они направлены на формирование навыков финансового планирования и рационального поведения на протяжении всего жизненного цикла человека. Основной институциональной базой для реализации образовательных программ для школьников и молодежи являются действующие образовательные учреждения, заинтересованные в развитии таких программ.

В рамках компонента не только разрабатываются учебные материалы, но и проводятся обучающие и просветительские мероприятия для различных групп населения.

В рамках Проекта созданы и учебно-методические комплекты по финансовой грамотности для школьников, студентов и взрослого населения. Учебно-методические комплекты для школьников и студентов среднего профессионального образования прошли апробацию, доработаны по ее результатам тиражируются и распространяются по образовательным организациям субъектов Российской Федерации. Электронные версии книг размещаются на сайте школа.вашифинансы.рф.

Подготовлены учебно-методические комплекты для 2-3-х, 4-х, 5-7-х, 8-9-х и 10—11-х классов, воспитанников организаций для детей сирот и детей, оставшихся без попечения родителей. Для 10-11-х классов созданы не только учебники для базового профиля, но и для специализированных профилей: социально-экономического, математического. Также созданы модули по различным отдельным темам Банки, Собственный бизнес, Пенсионное обеспечение, Страхование, Фондовый рынок.

Также созданы комплекты учебных материалов для включения элементов финансовой грамотности в изучение различных школьных предметов: математики, информатики, географии, истории, английского языка, основ безопасности жизнедеятельности.

Для студентов вузов неэкономических специальностей создан и используется электронный учебник, расположенный для всеобщего доступа по адресу https://finuch.ru/

Разработаны и размещены в магазинах приложений «App Store», «Google Play» для общего доступа социальная он-лайн игра «Финзнайка» для основной и начальной школы, электронный справочник по финансовой грамотности «Финсовет», онлайн-сервис управления личными финансами для детей и подростков «Монеткины».

Начиная с 2014 года ежегодно весной проводятся недели финансовой грамотности для детей и молодежи, а осенью недели сбережений для взрослого населения. В рамках данных недель проводятся большое число всевозможных мероприятий, в том числе игры-квесты и сити-квесты по финансовой грамотности для детей и молодежи, большие Семейные фестивали финансовой грамотности.

Проводится обучение студентов – будущих педагогов методике преподавания курса финансовой грамотности

Также проводится обучение сельских учителей методикам преподавания курса финансовой грамотности школьникам и проведения просветительской работы с сельским населением.

Разработаны, прошли апробацию и внедряются в практику работы программы и методики обучения финансовой грамотности:

Проводятся чемпионаты по финансовой грамотности, олимпиады по финансовой грамотности для школьников и студентов бакалавриата и специалитета.

Начиная с 2019 года раз в 2 месяца выпускаются в бумажном и электронном виде журналы (сборники) «Дружи с финансами. Издание для журналистов, пишущих на тему личных денег».

Учебно-методические материалы (доработанные)

В рамках совместного проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» (далее – Проект) по заказу Министерства финансов Российской Федерации разработаны:

Алмосовым Александром Павловичем доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности учащихся 10 – 11 классов (Договор авторского заказа от 14 сентября 2016 г. № FEFLP/IC/-3.30), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 8 февраля 2018 года № 01-01-06/17-34;

Липсицем Игорем Владимировичем доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности учащихся 5 – 7 и 8 – 9 классов (Договор авторского заказа от 2 октября 2017 г. № FEFLP/IC-1.36), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 16 апреля 2018 года № 01-01-06/17-168;

Половниковой Анастасией Владимировной доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности учащихся 5 – 7 классов (Договор авторского заказа от 14 сентября 2016 г. № FEFLP/IC/-3.28), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 4 августа 2017 года № 01-01-06/17-215;

Липсицем Игорем Владимировичем доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности учащихся 5 – 7 и 8 – 9 классов (Договор авторского заказа от 2 октября 2017 г. № FEFLP/IC-1.36), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 16 апреля 2018 года № 01-01-06/17-168;

Гоппе Еленой Евгеньевной доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности учащихся 4-х классов (Договор авторского заказа от 22 декабря 2016 г. № FEFLP/IC-3.27), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 16 мая 2018 года № 01-01-06/17-191;

Лавреновой Екатериной Борисовной доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности учащихся 10-11 классов, социально-экономического профиля (Договор авторского заказа от 20 января 2017 г. № FEFLP/IC-3.32), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 16 мая 2018 года № 01-01-06/17-192;

Савицкой Еленой Владиславовной доработано произведение, входящее в состав учебно-методического комплекта, направленного на повышение финансовой грамотности студентов организаций среднего профессионального образования (Договор авторского заказа от 1 декабря 2016 г. № FEFLP/IC-3.31), основанием наличия исключительного права на произведение у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительного права от 9 августа 2017 года № 01-01-06/17-216;

Зятьковым Михаилом Алексеевичем доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности студентов организаций среднего профессионального образования (Договор авторского заказа от 22 ноября 2016 г. № FEFLP/IC-3.44), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 21 февраля 2019 года № 01-01-06/17-88;

Абросимовой Еленой Антоновной доработаны произведения, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленные на повышение финансовой грамотности воспитанников организаций для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей (Договор авторского заказа от 2 мая 2017 г. № FEFLP/IC-3.35), основанием наличия исключительных прав на произведения у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 16 мая 2018 года № 01-01-06/17-193;

Стахович Людмилой Валентиновной доработано произведение, входящие в состав учебно-методического комплекта, направленное на повышение финансовой грамотности воспитанников организаций для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей (Договор авторского заказа от 22 ноября 2016 г. № FEFLP/IC-3.43), основанием наличия исключительного права на произведение у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительного права от 5 февраля 2018 года № 01-01-06/17-24;

Целью Проекта является содействие формированию разумного финансового поведения граждан Российской Федерации, их ответственного участия на рынках финансовых услуг, и повышение эффективности защиты их интересов как потребителей финансовых услуг.

Проект осуществляется на основании распоряжения Правительства Российской Федерации от 12 февраля 2011 года № 180-р, в рамках займа Международного банка реконструкции и развития № 79830-RU.

Перечень передаваемых прав:

1) Воспроизведение Произведений, то есть изготовление одного и более экземпляра Произведения или его части (фрагмента) в полиграфическом исполнении.

2) Распространение Произведений путем продажи или иного отчуждения его экземпляров;

3) Публичный показ Произведений, то есть любая демонстрация экземпляра произведения непосредственно либо на экране с помощью пленки, диапозитива, телевизионного кадра или иных технических средств.

4) Доведение Произведений до всеобщего сведения путем продвижения, в частности, представление на семинарах, конференциях, форумах, книжных ярмарках и других публичных мероприятиях, а также цитирование фрагментов произведения.

5) Перевод Произведений на иностранные языки.

6) Иные виды использования, допустимые в соответствии с действующим законодательством.

1) Процедура безвозмездного предоставления Произведений неограниченному кругу лиц осуществляется в соответствии со статьей 1286.1 Гражданского кодекса Российской Федерации без ограничения срока, территории и видов использования.

2) Произведения, указанные в п. 2, являются электронной версией и не могут использоваться в качестве электронного учебного издания по курсу «Финансовая грамотность для образовательных учреждений».

Произведения, указанные в п. 2, могут использоваться в качестве средства обучения для внедрения курса финансовой грамотности в образовательных учреждениях только при условии его полиграфического исполнения в соответствии с приказом Минобрнауки России от 14 декабря 2009 г. № 729 «Об утверждении перечня организаций, осуществляющих издание учебных пособий, которые допускаются к использованию в образовательном процессе в имеющих государственную аккредитацию и реализующих образовательные программы общего образования образовательных учреждениях».

3) Для пользования предоставленными Произведениями необходимо направить заполненную анкету по прилагаемой форме, а также с обязательным указанием целей использования Произведений.

4) Министерство финансов Российской Федерации оставляет за собой право впоследствии обратиться в адрес лица, использующего Произведения (лицензиата), с целью получения информации о дальнейшем использовании Произведений, при этом лицензиат обязуется представить запрашиваемую информацию.

1) Информация, содержащаяся в Произведении и отражающая положения статей законодательства Российской Федерации, может не учитывать последних принятых (утвержденных) изменений, однако ссылки на первоисточники, приведенные в Произведении, позволят эту информацию актуализировать на текущий момент.

2) Позиция автора(-ов) Произведения является их личным мнением, носит информационно-разъяснительный характер и может не совпадать с оценкой и позицией Министерства финансов Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития.

Учебно-методические материалы

В рамках совместного проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» (далее – Проект) по заказу Министерства финансов Российской Федерации разработаны:

А. Обществом с ограниченной ответственностью «ВИТА-ПРЕСС» – комплект учебно-методических материалов (Контракт от 08 ноября 2012г. № FEFLP/QCBS-3.1.), основанием наличия исключительных прав на который у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 18 мая 2015 года №5;

Б. Обществом с ограниченной ответственностью «ДРОФА» – 6 (шесть) Сборников Специальных модулей для включения тематики ответственного и грамотного потребительского поведения на финансовом рынке / финансовой грамотности в учебные и учебно-методические издания по математике и алгебре (Договор от 28 декабря 2016 г. № FEFLP/FGI-3-2-02), основанием наличия исключительных прав на которые у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 17 ноября 2017 года № 01-01-06/17-274;

В. Обществом с ограниченной ответственностью «ВЕНТАНА-ГРАФ» – 6 (шесть) Сборников Специальных модулей для включения тематики ответственного и грамотного потребительского поведения на финансовом рынке / финансовой грамотности в учебные и учебно-методические издания по обществознанию, экономике, праву и английскому языку (Договор от 29 декабря 2016 г. № FEFLP/FGI-3-2-04), основанием наличия исключительных прав на которые у Министерства финансов Российской Федерации является договор об отчуждении исключительных прав от 17 ноября 2017 года № 01-01-06/17-273.

Целью Проекта является содействие формированию разумного финансового поведения граждан Российской Федерации, их ответственного участия на рынках финансовых услуг, и повышение эффективности защиты их интересов как потребителей финансовых услуг.

Проект осуществляется на основании распоряжения Правительства Российской Федерации от 12 февраля 2011 года № 180-р, в рамках займа Международного банка реконструкции и развития № 79830-RU.

Перечень передаваемых прав:

1) Воспроизведение Произведений, то есть изготовление одного и более экземпляра Произведения или его части (фрагмента) в полиграфическом исполнении.

2) Распространение Произведений путем продажи или иного отчуждения его экземпляров;

3) Публичный показ Произведений, то есть любая демонстрация экземпляра произведения непосредственно либо на экране с помощью пленки, диапозитива, телевизионного кадра или иных технических средств.

4) Доведение Произведений до всеобщего сведения путем продвижения, в частности, представление на семинарах, конференциях, форумах, книжных ярмарках и других публичных мероприятиях, а также цитирование фрагментов произведения.

5) Перевод Произведений на иностранные языки.

6) Иные виды использования, допустимые в соответствии с действующим законодательством.

1) Процедура безвозмездного предоставления Произведений неограниченному кругу лиц осуществляется в соответствии со статьей 1286.1 Гражданского кодекса Российской Федерации без ограничения срока, территории и видов использования.

2) Произведения, указанные в п. А, являются электронной версией и не могут использоваться в качестве электронного учебного издания по курсу «Финансовая грамотность для образовательных учреждений».

Произведения, указанные в п. А, могут использоваться в качестве средства обучения для внедрения курса финансовой грамотности в образовательных учреждениях только при условии его полиграфического исполнения в соответствии с приказом Минобрнауки России от 14 декабря 2009 г. № 729 «Об утверждении перечня организаций, осуществляющих издание учебных пособий, которые допускаются к использованию в образовательном процессе в имеющих государственную аккредитацию и реализующих образовательные программы общего образования образовательных учреждениях».

3) Для пользования предоставленными Произведениями необходимо направить заполненную анкету по прилагаемой форме, а также с обязательным указанием целей использования Произведений.

4) Министерство финансов Российской Федерации оставляет за собой право впоследствии обратиться в адрес лица, использующего Произведения (лицензиата), с целью получения информации о дальнейшем использовании Произведений, при этом лицензиат обязуется представить запрашиваемую информацию.

1) Информация, содержащаяся в Произведении и отражающая положения статей законодательства Российской Федерации, может не учитывать последних принятых (утвержденных) изменений, однако ссылки на первоисточники, приведенные в Произведении, позволят эту информацию актуализировать на текущий момент.

2) Позиция автора(-ов) Произведения является их личным мнением, носит информационно-разъяснительный характер и может не совпадать с оценкой и позицией Министерства финансов Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития.

Источник