чем опасна верификация в интернете

Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый

Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.

Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду – это брокер.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.

Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.

Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Как воевать с брокером

У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.

Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.

Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.

Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.

Источник

Верификация или Мошенничество? Как защитится от воров. Посредники с верификацией и без.

murashka

Новичок

И те, которые не шантажируют и не пытаются присвоить себе ваши посылки под благовидным предлогом, называемым «верификацией»

За несколько лет Шипито с меня не попросили НИ РАЗу ни одного «доказательства» моей покупки, или прочего бреда вроде того, который требуют с вас повсеместно эти мошеннические конторы, собирая на вас целую базу данных ваших документов.
Был единственный раз, что не совпадало имя на коробке или еще что-то, но посылка была моя, они долго это проверяли, но вынесли решение в мою пользу. При этом кроме инвойса за покупку с меня больше ничего не требовали! И мне никто никогда не парил мозги. Да, было дорого, но я всегда знала, что это действительно компания, а не шарашка, вроде «вот этих», и я получу все свои вещи, если почта не про. их. И я никому не обязана была что-то доказывать вроде того, существую ли я.

А разбираются по части ворованных карт только полицейские! У вас нет таких полномочий требовать от каждого клиента подобные документы, и проверять купил ли покупатель свою посылку или ее ему в подарок прислали!

Так что я в шоке от таких форвардеров.

И какое вообще вам дело до того, откуда взялась посылка, пришедшая на мое имя, может я со всеми дружу и мы пересылаем вещи друг другу.

И если это подарок и вещь мне подарили, то почему у меня должен быть инвойс? Следуя логике ушлых чувачков, такая посылка куда должна деться? В «утилизацию»? Или отправиться обратно? Или отправитель должен выслать лично вам особенное специалное персональное уведомление, что сделал мне подарок?

Какие доказательства вы предоставляете клиентам, вещи которых вы отправляете якобы обратно продавцам? Клиент получает возврат или трек номер и возврат?

Я уже не говорю о самых борзых, которые просто считают, что если посылка на его складе, значит теперь эта вещь его и он может делат с ней что хочет.

Посредники, вы что, совсем Ох?

Вот, контора постмост, (кстати первый начал данную мошенническую тему именно Венцловас толкать) которые украли мои посылки всегда принимали оплату на левые карты и левые счета, обманывали при расчетах и еще много с чем и постоянно, при этом очень переживали насчет мошенников, и очень хотели заполучить фото карт пользователей с обеих сторон, например. Про них такие отзывы есть.

Поэтому чувачки, у которых все очень против мошенничества вплоть до того, что не отдают клиентам их вещи под этим благовидным предлогом, я не знаю кто как на это смотрит, но лично для меня вы навсегда в блэк листе.

Если вы не прекратите свой беспредел в отношении клиентов, благодаря которым ЗАРАБАТЫВАЕТЕ ДЕНЬГИ мы будем отправлять рапорты и обращения на вас во всякие разные места и регулирующие вашу деятельность органы и тогда вам будет очень несладко и невесело и вы, может быть, наконец, осознаете, что вы не господы боги, а наемные сотрудники, которые обязаны выполнять свои функции в рамках законодательства.
Это всех касается, кто принял за норму вышеописанные пункты.

Если можно, скиньте пожалуйста контакты посредников, у которых все проходит в рамках закона без вот этих всех мошеннических замашек. И напишите с кем были проблемы по перечисленным выше пунктам? И вообще, что вы думаете на тему того, что вася пупкин считает, что вы обязаны показать и предоставить ему больше, чем вашему банку, суду и милиции вместе взятым? Особенно которого вы даже в глаза не видели, не видели его документов личных и документов компании.

По поводу беспредела посредников. Как действовать.

1. Открываете сайт Европол, смотрите где посредник зарегистрирован + смотрите по адресам в каких странах и городах ведет деятельность (склады), открываете страну, потом полицейский участок нужного города и пишете свою жалобу. Так во все страны и города, в которых работает посредник.
https://www.europol. bercrime-online
Максимально коротко, но ёмко и ясно (без длинных предложений) описываете проблему и прикрепляете максимальное количество информации о посреднике, включая способы оплаты.

Типа: «я живу в России и воспользовался услугами вот этой компании, но подозреваю, что они под неправомерными предлогами пытаются завладеть моими данными, чтобы потом использовать это в корыстных целях. Я отказываюсь их предоставлять они не отдают мне мои покупки, которые я оплатил».. Короче описываете вашу ситуацию.
Если ваши вещи уехали в якобы магазин, и вы не получили возврат или ваши вещи якобы утилизировали, но доказательства не предоставили, ни сообщения о предупреждении окончания срока хранения, значит ваши вещи украли.

(сюда же в тему добавляйте ссылки на отправку обращений в разных странах и городах, куда писать жалобу)

+ Максимум отзывов на разных сайтах.

Посреднику..
Короче вы поняли

Мошенникам в этом бизнесе не место.

Если контора зарегистрирована или работает в стране или у них есть в стране склад

Германия, на сайте только телефоны, поэтому сообщаете полицейским
https://www.bundesfi. ct/contact.html

Берлин
Полицейские участки по округам на карте
hwww.berlin.de/polizei/dienststellen/polizei-in-den-bezirken/
выбираете нужный, контакты и имеил справа на странице

Берлин, Список участков на странице, там же можно сразу разослать имейлы
можете написать на все имейлы, для большей эффективности
https://www.berlin.d. tikel.81745.php

Добавлено спустя 1 ч. 11 мин. 8 сек.

И правильно, что ждали, потому что ждать недолго осталось

Источник

Верификация личности в криптовалюте: польза или вред?

Многие люди даже не имеют представления о данном процессе и боятся его. Стоит ли обходить стороной прохождение верификации? Какие плюсы и минусы есть у KYC. Верификация личности в криптовалюте: давайте разбираться.

Обычная практика

Сегодня прохождение верификации пользователя на криптовалютной бирже, кошельке или в хранилище становится частой практикой. Буквально пару лет назад верификация была дополнительной опцией. Сейчас без её прохождения нельзя пользоваться услугами разных криптовалютных компаний. Может ли это стать опасностью для пользователей, поскольку будет отсутствовать один из главных плюсов криптовалют – анонимность? Или же верификация — это вынужденная мера.

Что такое KYC или верификация личности в криптовалюте?

KYC — это аббревиатура, которая с английского расшифровывается как «know your customer» или «знай своего клиента». KYC описывает процесс верификации пользователя, который позволяет компаниям идентифицировать своих клиентов. Любой пользователь, который зарегистрировал аккаунт, например на криптобирже, должен подтвердить свою личность при помощи фото и документов. После прохождения верификации пользователь сможет пользоваться услугами и продуктами компании в полном объёме.

Если рассматривать ситуацию от лица компаний, которые внедряют KYC, то это не их прихоть. Верификация скорее как регулятивная норма, которая помогает бороться с преступностью и отмыванием денег.

Криптовалютные компании и верификация

Некоторые компании (провайдеры) не позволяют вам пользоваться основными услугами без прохождения верификации. Например, популярная биржа Binance. Вы просто не сможете пополнить ваш кошелек и начать торговать на данной бирже без прохождения первого этапа верификации. Также есть компании, которые требуют KYC прямо во время процесса регистрации на сайте.

Какие-то провайдеры оставляют за вами право выбора прохождения верификации. При этом они просто ставят лимиты или ограничивают функции. Например, биржа FTX, Kucoin. Без верификации вы сможете вводить на счёт только определенное количество средств. Обычно эта сумма около 1000$. Также на некоторых биржах разрешен ввод, но не вывод средств без подтверждения личности.

Этапы прохождения верификации

Как правило, существует 2 основных этапа верификации:

1) «Базовая» или подтверждение личности и документов.

2) «Продвинутая» или подтверждение адреса и местонахождения.

Чем выше уровень вашей верификации, тем больше возможностей вам откроется. Всё зависит от конкретного провайдера. На базовом этапе верификации вам разрешат пользоваться большей частью функций компании, а на продвинутом уровне увеличат, например, ввод и вывод средств на сайт компании ежедневно с 5–10 Биткоинов до 100 и более.

Верификация личности: документы

На первом этапе верификации вам необходимо предоставить:

1) Свои данные: ФИО, адрес, индекс, данные документа, удостоверяющего личность;

2) Фотографию паспорта или водительского удостоверения;

4) Биометрия лица (не везде).

Обычно после подачи документов нужно подождать некоторое время: от нескольких минут до нескольких дней.

Чтобы пройти следующий уровень верификации, вам необходимо подтвердить свой адрес. Для этого существует множество документов. Рекомендации по тому какие документы использовать вы сможете найти конкретно в процессе верификации. Они могут отличаться у того или иного провайдера. Однако мы рекомендуем отправлять выписки с банковских счетов через приложение Сбербанка или Тинькофф банка в России. Это наиболее быстро и просто. Вероятность принятия такого документа крайне велика.

Обратите внимание, что одной из главных проблем неопытных пользователей при прохождении верификации является неправильная подача документов, вследствие чего вам отклонят верификацию. Поэтому рекомендуется с первого раза всё сделать правильно, аккуратно и по инструкции.

Например, люди присылают некачественные фото документов, селфи в плохом освещении, где не видно всего лица, или липовые документы, подтверждающие ваш адрес. Всё это является поводом для отклонения заявки на верификацию.

Плюсы KYC

Также повышается уровень доверия как к биржам и компаниям, так и к их клиентам. Параллельно с этим соблюдаются требования государственных регуляторов разных стран.

Помимо этого, в некоторых компаниях процедура верификации позволяет вернуть доступы к своему аккаунту и своим средствам в случае утраты пароля. Такая система внедрена, например, в криптовалютном хранилище Simba Storage.

Минусы KYC

Однако большая часть криптосообщества считает, что сама процедура верификации губительна для криптовалюты. И они окажутся правы. Верификация личности лишает криптовалюту одной из её главных особенностей: анонимности.

Самый главный минус для пользователей, которые проходят верификацию, — это дискомфорт от того, что кто-то будет обладать всеми вашими данными. Многим не важна дополнительная безопасность, люди пользуются криптовалютой за её анонимность.

Именно поэтому многие не любят и отказываются от KYC. Ваши данные — ваша ценность, а сама сеть блокчейна анонимна, и странно было бы лишать её данного преимущества, открывая свою личность.

Выводы

Верификация личности — действительно спорный феномен в отношении криптовалют. С одной стороны KYC дает дополнительную безопасность как провайдерам услуг, так и пользователям, но с другой стороны, напрочь убивает так важную для многих идею анонимности криптовалют.

Однако сегодня у нас нет особого выбора: проходить верификацию или нет. Регуляторы многих стран обязывают криптобиржи и другие компании проводить верификацию пользователей. И сегодня вы просто не сможете пользоваться многими услугами популярных провайдеров крипто услуг без прохождения KYC. Однако хочется сказать новичкам в мире криптовалют, что верификацию не стоит бояться. Ваши данные всегда надёжно защищены компаниями, и злоумышленники не смогут получить к ним доступ. Если вам нечего скрывать — вам не стоит бояться KYC.

Каждый пользователь должен решить сам, что для него важнее и комфортнее: безопасность или анонимность.

Источник

Верификация на криптобирже: анонимность или безопасность?

Введение новых правил индентификации и верификации пользователей криптовалютных бирж, привела к значительному количеству негативных отзывов. На множестве сайтов, форумах, на площадках в социальных сетях, люди выражают недовольство и обеспокоенность новыми правилами. По их мнению обязательная верификация нарушает анонимность, которая была весомым аргументом владения криптовалюты.

На самом деле, введения новых правил минимизирует риск работы с мошенниками и увеличивает финансовую безопасность клиентов. Это реализуется через внедрения процедуры KYC и принятием AML политики в работе криптовалютной биржи, которые обеспечат безопасность проведения сделок, внедрение крипто-комплаенса, мониторинг транзакций и оценку риска. Важно понимать, что биржа обязана гарантировать сохранность ваших персональных данных и принимать всевозможные меры для избежания утечки информации.

В августе этого года обязательную верификацию ввела крупнейшая криптовалютная биржа Binance. Теперь новым пользователям нужно будет пройти проверку личности для получения полноценного доступа к сервисам. Для действующих клиентов нужно провести завершение верификации во избежания ограничений. Binance на своём примере показывает, что для полноценной работы биржи важно принимать правила, которые выставляются международными регуляторами. Стоит отметить, что данные правила внедряют и молодые компании, которые нацелены на рост, продвижение и развитие. Так, криптовалютная биржа Betconix с сентября месяца, тоже внедрила все рекомендованные принципы верификации. Это даёт возможность делать вывод, что биржа направляет свои действия в сферу защити пользователей от различного рода махинаций, а так же показывает готовность к своему развитию, с соблюдением международных стандартов.

Единственным минусом для пользователей является время, потраченное на предоставление данных о себе, которое вписывается в минимальные временные рамки, но при этом гарантировано даёт определенно весомые плюсы, такие как:

— доступ к полному обьему допустимых функций;

Источник

Чем опасна верификация пользователей в Instagram (2 фото)

Получить заветную галочку в Инстаграме можно только лишь при предоставлении личных документов: паспорта или водительских прав. Можно сказать, что это своеобразная уловка для того чтобы свободно собирать данные о пользователях с последующей их передачей американским спецслужбам.

После того, как достоянием общественности стала информация о том, что Фейсбук и Твиттер напрямую подчиняются ЦРУ и прочим разведывательным агентствам, многие россияне перестали доверять этим ресурсам и попросту оттуда ушли. Теперь ставка делается на Инстаграм, который сейчас находится во главе топа самых популярных соцсетей.

Инстаграм является собственностью Фейсбука, который неоднократно был замечен в правонарушениях: разглашении личной информации, нарушении детской безопасности, несоблюдении прав интеллектуальной собственности и многого другого. Еще в 2013 году, будучи президентом США, Барак Обама подтвердил, что Вашингтон негласно следит за иностранцами с помощью соцсетей, включая Фейсбук.

Примечательно, что во время разгара украинского кризиса политическая цензура Фейсбука претерпела резкие изменения. Аккаунты тех, кто выражал пророссийскую позицию, немедленно удаляли без объяснения причин. Ресурс по-прежнему периодически банит странички российских представителей власти и общественных деятелей. Например, журналиста ВГТРК Андрея Медведева, ФАН, украинского блогера Анатолия Шария и других.

Для сбора данных американские спецслужбы также используют Твиттер, который по аналогии с Фейсбуком начал массово блокировать пророссийские аккаунты. Несколькими месяцами ранее из-за блокировки RT разразился настоящий скандал. Но руководство компании даже ухом не повело.

Теперь на службу спецслужб США заступает Инстаграм, который знает о своих пользователях абсолютно все и передает «это все» по запросу правоохранительным органам.

Соцсеть собирает данные об отправленных вами сообщениях, геолокациях, информацию о людях, с которыми вы общаетесь, страницах, группах, хештегах и даже банковских транзакциях. Для полного букета не хватает лишь паспортных данных. Примечательно, что Инстаграм также блокирует российские аккаунты без объяснения причин. Как-то ресурс забанил аккаунт Ботанического сада МГУ и группу, с которой якобы бы «велись согласованные недостоверные действия», имеющие происхождение в Иране и России.

Так что верификация аккаунтов – это, на первый взгляд, приятное обновление для блогеров, но в действительности представляющее большую опасность для пользователей. Теперь Инстаграм по аналогии с Фейсбуком и Твиттером будет собирать личные данные и бесцеремонно сливать их американским спецслужбам.

Источник