Финансовый менеджер это кто и чем занимается

Кто такой финансовый менеджер, чем он занимается и сколько зарабатывает

Управляет компанией или просто готовит отчёты? Давайте разбираться.

Я слышал что-то о финансовом менеджере. Кто это?

Финансовый менеджер — человек, который помогает управлять компанией. Он анализирует, куда уходят деньги, и определяет, как эффективнее их использовать: работает с бизнес-планами и отчётами, составляет финансовые модели, оценивает инвестиционные проекты, прогнозирует прибыль.

Главная задача финансового менеджера — помочь сделать так, чтобы расходы снижались, а прибыль росла. При этом обычно менеджер не принимает решения сам, а лишь даёт руководству «почву для размышлений» в виде анализа и отчётов.

Самозанятый автор. Создает статьи в блог и коммерческий контент. Пишет о маркетинге, финансах, бизнесе и YouTube.

Подождите, получается, финансовый менеджер — это бухгалтер?

Нет. Бухгалтер готовит бухгалтерские и налоговые отчёты и следит, чтобы всё соответствовало законодательству. Финансовый менеджер тоже должен разбираться в бухгалтерской и налоговой отчётности, но круг его задач шире.

Разница в том, что бухгалтер составляет отчёты о том, что уже произошло, опираясь на существующие данные, и не заглядывает вперёд. Финансовый менеджер строит прогнозы на будущее.

Цель бухгалтера — всё посчитать, всем заплатить и обо всём отчитаться, а цель менеджера — сделать так, чтобы финансовое положение компании улучшалось.

А я слышал, есть ещё финансовый аналитик. Он тогда чем занимается?

Да, есть ещё финансовый аналитик, финансовый директор, советник, контролёр. У всех разные функции:

Финансовый менеджер — это специалист с универсальными компетенциями. Он умеет составлять прогнозы, руководить, давать советы и следить за бюджетом. Делает всё то же, что и другие специалисты, просто на другом уровне: финансовый аналитик разбирается в прогнозах лучше, чем менеджер, а директор больше влияет на финансовую политику компании

И что, финансовые менеджеры нужны всем-всем?

Не всем и не всегда: малый бизнес обычно обходится без них. А вот крупным компаниям нужны, и они готовы хорошо платить грамотным специалистам. На Trud.com открыто больше 300 вакансий финансового менеджера, на hh.ru — больше 1 200. Хорошие специалисты востребованы не только в российских компаниях, но и за рубежом — только на Jooble открыто больше 300 вакансий с зарплатой до 3 тысяч евро в месяц.

Получается, у финансовых менеджеров огромные зарплаты?

Не всегда, потому что всё зависит от навыков специалиста, размеров компании и отрасли. Но в целом чем больше пользы специалист приносит компании, тем больше она готова ему платить. Средняя зарплата финансового менеджера по России, согласно статистике Trud.com, — 56 215 рублей в месяц.

На hh.ru новичкам предлагают зарплату от 40 тысяч рублей. И чем больше у вас знаний и опыта, тем больше будут платить. Из финансового менеджера можно вырасти в финансового директора. На hh.ru директору готовы платить минимум 75 тысяч рублей, а 27 работодателей предлагают зарплату от 325 тысяч рублей.

А сколько работать надо? Чем вообще занимается менеджер?

У финансового менеджера много функций, вот главные:

Обязанности специалиста отличаются в зависимости от того, в какой компании он работает. Где-то он может управлять командами, где-то — выступать с презентациями перед инвесторами, а где-то — просто оценивать перспективы развития. Финансовый менеджер не управляет компанией лично, но может руководить какими-то конкретными направлениями работы.

Как-то всё сложно. Можете объяснить проще?

Например, страховая компания решает открыть филиал в другом городе. Финансовый менеджер считает, сколько денег уйдёт на открытие и какую прибыль будет приносить отделение. И выносит вердикт, стоит ли начинать или компания зря потратит деньги и не окупит затраты.

Ещё пример — в отделе продаж ведут учёт в Google Таблицах, и когда наступает пора отчётов, возникает проблема с однородностью и корректностью данных. Финансовый менеджер с помощью скриптов и макросов собирает всё воедино. Теперь начальники отдела готовят отчёт в пару кликов, а руководители видят всю ситуацию целиком.

Кажется, это интересно. А как стать финансовым менеджером?

Надо учиться — в вузе или на онлайн-курсах. Получить высшее экономическое образование можно только в вузе, но это займёт больше времени. Пока вы учитесь, некоторые стандарты могут поменяться, и тогда придётся осваивать что-то заново.

На онлайн-курсах учат быстрее и обычно дают больше практики — она начинается буквально с первых уроков. Кроме того, онлайн-обучение удобнее: можно совмещать его с основной работой на полный рабочий день и изучать материалы тогда, когда это нужно вам, а не вузу.

Источник

Финансовый менеджер: компетенции, роль, цели и задачи в компании

Компании развиваются в условиях постоянной конкурентной борьбы, финансовой глобализации и череды экономических кризисов. В таких условиях сложно обойтись без специалиста, который сможет увеличить доходность предприятия и защитить бизнес от убытков. Как раз этим и занимается финансовый менеджер.
В статье попробуем разобраться, кто он — современный финансовый менеджер, какие задачи решает и какую роль играет в развитии компании.

Кто такой финансовый менеджер и в чем его основные задачи

Еще 100 лет назад такой профессии, как финансовый менеджер, не существовало. В западных компаниях работали финансово-экономические отделы, которые занимались всеми денежными вопросами. Но после кризиса 30-х годов века, бизнес ощутил острую нехватку в специалистах, которые могли бы оценивать ликвидность предприятий и риски банкротства. Так стали появляться первые финансовые менеджеры, роль и функции которых менялись вместе с развитием экономики и инвестиционных рынков.

В странах СНГ позиция финансового менеджера тоже появилась не сразу. Поначалу в отечественных компаниях были только бухгалтеры, которые в основном отвечали за уплату налогов. Но с развитием рыночной экономики бухгалтерам приходилось брать на себя и другие функции, предполагающие прогнозы и аналитику финансовых потоков. Откуда и пошла тенденция у бухгалтеров переквалифицироваться в финансовых директоров и менеджеров.

Сегодня финансовый менеджер — это отдельный специалист, который в малом бизнесе может полностью управлять финансами компании в интересах собственника. А в крупных компаниях — быть одним из помощников финансового директора и отвечать за узкий участок работы: привлекать инвестиции, оценивать доходность производства, составлять бюджеты и другое.

В любом компании основная задача финменеджера будет одна — сделать все, чтобы бизнес приносил прибыль, а денежные средства выполняли 3 основные функции.

Независимо от специфики предприятия в своей работе финансовый менеджер использует вспомогательные инструменты — планирование, организацию, мотивацию, контроль. А знание концепций финансового менеджмента помогает находить удачные управленческие решения.

Чем отличаются задачи финансового менеджера и бухгалтера

Современный бизнес нуждается в постоянном увеличении прибыли, для чего нужно грамотно управлять финансами. Поэтому возникает необходимость именно в финансовых менеджерах, ведь функции бухгалтера ограничиваются учетом оборота финансов и подготовкой отчетной документации.

Некоторые собственники бизнеса считают, что должности бухгалтера и финансового менеджера можно легко совместить. Но каким бы хорошим ни был специалист, он не справится с таким разнообразным перечнем обязанностей. В результате управление финансами предприятия не будет давать нужных результатов.

Идеальная формула — бухгалтер занимается бухучетом, отчетностью и налогами, а финансовый менеджер контролирует бизнес-процессы, ведет управленческий учет, планирует и оптимизирует финансовую деятельность.

Хоть бухгалтер и финансовый менеджер тесно взаимодействуют, но это принципиально отличающиеся должности, требующие разных компетенций, умений и даже типа мышления.

4 отличия между бухгалтером и финансовым менеджером

Какую роль играет финансовый менеджер в развитии компании

Финансовый менеджер — советник, аналитик и стратег. Он может лично консультировать собственника или гендиректора компании по вопросам ценообразования, инвестиций и доходности предприятия. Для этого он постоянно мониторит финансово-экономическое состояние бизнеса.

С одной стороны, финменеджер постоянно анализирует данные прошлых периодов, с другой — смотрит в будущее. Прогнозирует денежные потоки. Ищет источники финансирования и возможности повысить не только финансовый результат, но и рыночную стоимость компании, учитывая риски. И даже порой выполняет роль внутреннего аудитора, выявляя ошибки в финансовой отчетности.

Нередко менеджер собирает данные для отдела продаж или производства, рассчитывает прибыльность отдельной сделки, проекта или линейки продукции. Но все же ключевая роль финансового менеджера — помогать руководству в управлении бизнесом. Вовремя снабжать топ-менеджмент важными цифрами, отчетностью и подсказывать, как повысить прибыль и снизить расходы.

Финансовый менеджер одновременно привлекает средства и помогает ими эффективно распоряжаться

Руководитель или собственник может обратиться к финансовому менеджеру при запуске нового проекта или перед важной сделкой для расчета их целесообразности и экономической эффективности. А также по любым финансовым вопросам.

Например, СЕО компании может узнать:

От правильности расчетов и рекомендаций финансового менеджера будет зависеть, насколько успешно сработает вся компания и что ждет ее в будущем.

В статье о должностных обязанностях финансового менеджера эксперты рассказывали, с какими задачами приходится сталкиваться специалистам. И насколько велико влияние финансового менеджера на принятие управленческих решений. Поэтому специалисту постоянно нужно оттачивать профессиональные навыки: как финансовые, так и управленческие.

Компетенции и личные качества финансового менеджера

Рыночная экономика ставит перед финменеджером высокие требования к его профессиональным знаниям, умениям и даже личным качествам. Чтобы в условиях растущей конкурентной борьбы направить финансовую деятельностью предприятия в нужное русло, у него должны быть организаторский талант, развитые коммуникативные навыки и выдержка в деловых отношениях.

Очень ценятся гибкие и креативные финансовые менеджеры, которые подстраиваются под любые обстоятельства и находят нестандартные решения для сложных ситуаций. Принятие результативных управленческих решений невозможно без развитой интуиции, эрудированности и уверенности в себе. А чтобы справиться с функцией контроля, необходимы критичность, требовательность и некая доля перфекционизма. Ну и, конечно же, профессиональный рост невозможен без постоянного стремления к саморазвитию.

Перспективы современного финансового менеджера

Современные компании вынуждены находить нестандартные решения, которые обеспечат им победу в конкурентной борьбе и экономическую стабильность. В связи с этим финансовая деятельность набирает обороты и с каждым годом необходимость в квалифицированных финансовых менеджерах растет все больше.

Эффективный финансовый менеджер участвует в разработке бюджетов и находит способы привлечения новых инвестиций. Анализируя финансовые показатели компании, ее риски и состояние внешних финансовых рынков, ему удается найти оптимальные пути для обеспечения устойчивого развития бизнеса.

Источник

Кто такой финансовый менеджер: роль, цели и задачи в компании

Банкротство предприятий, быстрый рост конкуренции и нестабильная экономическая ситуация вынуждают компании внимательнее распоряжаться своими ресурсами.

На любом предприятии должен быть компетентный менеджер в области финансов. Такой сотрудник отвечает за корректность реализации экономической политики компании, умеет разрабатывать эффективные финансовые стратегии и создает все необходимые условия для работы.

Давайте узнаем, кто такой финансовый менеджер, чем он занимается и где можно получить такую специальность.

Кто такой финансовый менеджер

Финансист в классическом понимании термина – это человек, вкладывающийся в различные экономические сектора, а также владеющий и успешно управляющий большим состоянием.

В наше время так начали называть сотрудников, работающих с денежными потоками физического или юридического лица. Они помогают управлять организацией: прогнозируют прибыль, проводят анализ доходов и расходов, работают с отчетами и бизнес-планами.

Зона ответственности финансовых менеджеров включает в себя инвестирование оборотных средств и распределение ресурсов в самой компании. Их цель – повысить рентабельность инвестиций и прибыльность бизнеса, снизить расходы, а также предупредить банкротство, чрезмерные финансовые риски и издержки.

Особенности профессии

Чем лучше работает финансовый менеджер, тем быстрее растет прибыльность бизнеса и повышается рентабельность инвестиций. Именно поэтому банки, промышленные предприятия и инвестиционные фонды заинтересованы в привлечении высококвалифицированных специалистов.

Итак, выше мы определили, что финансист:

Конкретный перечень функций менеджера зависит от масштабов и специфики организации. Некоторые фирмы ищут сотрудника, который способен полностью контролировать экономическое состояние предприятия; другие – доверяют финансистам только отдельные задачи, связанные с финансовыми потоками.

В чем отличие финансиста от экономиста, бухгалтера и других смежных специалистов

Экономист в организации нужен для того, чтобы оценивать результаты и анализировать показатели хозяйственной деятельности. Сотрудник проводит расчеты, определяет слабые места и решает, как их можно устранить.

На плечи бухгалтера ложится финансово-хозяйственный учет: выплата заработной платы, перечисление сборов и налогов, ведение отчетности по расходам и доходам, составление счетов бухгалтерского учета.

Финансовый менеджер совмещает в себе обе специальности: управляет денежными потоками и оценивает финансовое состояние предприятия. В работе он использует как экономические, так и бухгалтерские данные. Соответственно, работает с планово-экономическим отделом и бухгалтерией одновременно.

Отдельно упомянем финансовых аналитиков, контролеров, советников и директоров. Каждый из этих сотрудников имеет свой строго ограниченный перечень функций:

Получается, что финансовый менеджер – универсальный сотрудник. Он сочетает все компетенции, перечисленные выше: следит за бюджетом, консультирует, руководит и составляет прогнозы.

Образование и карьерный рост

При отсутствии высшего профессионального образования устроиться на вакансию финансиста невозможно. Желательно получить диплом по одной из смежных программ специалитета и бакалавриата – «Международные финансы», «Финансы и кредит» либо «Экономика и финансы». Подойдут также программы «Экономическая безопасность» и «Менеджмент».

Получив диплом, рекомендуется продолжить обучение в магистратуре. Чтобы успешно работать в данном направлении, нужно знать:

Знания и навыки должны быть подтверждены сертификатами, например: IPFM, CIMA ИЛИ ACCA. Если студент планирует работать узкоспециализированным финансистом, ему придется долго нарабатывать опыт – работодатели отдают предпочтение соискателям со стажем работы более трех лет.

Высшие учебные заведения

Получить высшее образование можно в большинстве крупных российских вузов. В топ-5 лучших образовательных учреждений для финансовых менеджеров вошли РЭУ им. Г.В. Плеханова, РАНХиГС, НИУ «МЭИ», МГИМО и НИУ ВШЭ.

Помимо перечисленных учебных заведений, программа «Менеджмент» преподается в Санкт-Петербургском государственном экономическом университете, Московском экономическом институте, Государственном университете управления и Нижегородском государственном университете им. Н.И. Лобачевского.

Курсы

В специализированных центрах и профильных вузах можно повысить свою квалификацию, посещая платные курсы (обычно в онлайн-формате). После успешного завершения обучения вы получаете диплом установленного образца.

Не хотите посещать занятия каждый день? Тогда вперед на поиски онлайн-курсов – в интернете достаточно образовательных материалов, которые пригодятся будущему финансисту. Искать их можно на платных и бесплатных образовательных платформах. Например, такой курс есть у Skillbox, Нетологии, Fin Academy и Sf Education. Встречаются как более дорогие программы, так и бюджетные – конечно, наполненность информацией у них будет разной.

В Институте профессионального образования тоже имеется программа повышения квалификации – она подойдет для людей, уже имеющих профильное образование.

Работодателями особенно ценятся международные сертификаты. Чтобы получить дипломы IPFM, CIMA или АССА, ехать в другую страну необязательно. Вы можете пройти обучение как дистанционно, так и очно. Многие аккредитованные центры предлагают программы и на русском, и на английском языках. Однако успешно сдать экзамены получится не у каждого – даже несмотря на то, что обучение очень интенсивное, а программы постоянно обновляются. Даже подготовленные студенты часто испытывают трудности при сдаче экзаменов.

Личные качества финансового менеджера

Успешный финансовый менеджер имеет аналитический склад ума и отличные математические способности. Помимо этого, он умеет стратегически мыслить, фокусироваться на поставленных целях и обладать устойчивостью к стрессовой обстановке и другим внешним раздражителям.

Изменения в управленческих ситуациях не вгоняют его в ступор, он всегда гибко подстраивается под них и знает, как решить возникшие проблемы.

Дополнительными преимуществами любого соискателя, желающего устроиться на высокооплачиваемую должность, станет стремление к личностному росту, умение планировать организаторскую деятельность, стремление к порядку и развитая интуиция. Большинство организаций ищут сотрудников, которые будут:

Вне зависимости от выбранного сектора, специалист в области финансов должен иметь профильное образование, разбираться в действующем законодательстве, финансовых рынках, банковском деле.

Где может работать финансовый менеджер

Финансист может работать в органах местного управления и государственной власти, консалтинге и страховании, в инвестиционной и финансово-банковской сферах, в IT.

Финансовый директор может «вырасти» из рядового сотрудника после работы в казначействе средних или крупных предприятий, кредитных организациях или банках. Например, достаточно часто вакансии финансистов размещают такие гиганты рынка, как Procter&Gamble, Северсталь, ВТБ, Уралсиб и Сбербанк.

Обязанности и задачи

Финансовый менеджер – это целеустремленный и ответственный сотрудник, умеющий заводить полезные связи, быстро выявлять и исправлять ошибки, подстраиваться под кризисные ситуации и успешно их нейтрализовывать. Такой человек имеет деловую хватку, он вовлечен в рабочие процессы, коммуникабелен и стрессоустойчив.

В обязанности финансиста входит:

В перечень задач, которые выполняет финансист на работе, также вошел контроль деятельности бухгалтерских и финансовых служб.

Высокооплачиваемые специалисты имеют дополнительные навыки, положительно влияющие на результат их деятельности:

А еще сотрудник должен знать МСФО. Так как на международные финансовые стандарты перешли практически все российские компании, им понадобились специалисты в сферах консолидации и трансформации отчетности. Без знания МСФО трудоустроиться будет сложно.

Специалисты финансового сектора

Место работы специалиста финансового сектора экономики зависит только от его знаний и умений: это может быть фондовая биржа, банк, страховое агентство или инвестиционный фонд.

Например, такой сотрудник может занимать вакансию финансового агента, трейдера на бирже, кредитного аналитика или страхового брокера.

Специалисты финансового блока

Здесь ситуация немного иная – финансист, работающий в нефинансовой компании, берет на себя составление стратегии финансового развития, аудит и контроль, ведение отчетности, планирование и аналитику. В IT-организации он может занимать позицию финансового директора, налогового менеджера, финансового риск-менеджера или аудитора.

Первая должность наиболее важная – именно финансовый директор несет ответственность за создание и воплощение в жизнь финансовой стратегии. Его основная цель – сделать все возможное для увеличения прибыли от продукта, помогая руководителю принимать верные решения.

Специализации финансистов и их отличия

Менеджеры работают в различных сферах финансовых отношений. Некоторые из них специализируются на кредитовании, другие – на инвестициях. От выбранной сферы будет зависеть и доход сотрудника, и его обязанности.

Современному бизнесу чаще всего требуются специалисты в области…

Мировой экономики

Менеджеры, работающие на крупнейших международных финансовых рынках, отлично ориентируются в их тенденциях развития и принципах работы. Они знают, как устроен рынок, кто принимает участие в торгах, как они проходят и как извлечь из них максимум выгоды.

Например, в англоязычных организациях финансисты, деятельность которых направлена на взаимодействие с мировой экономикой, консультируют деловых и финансовых партнеров. Помимо этого, они изучают факторы доходности фирм-конкурентов и анализируют продукты своей организации.

Это позволяет смоделировать структуру доходов от всех активов, которые есть у организации, а затем применять ее на практике.

Налогов и бюджета

Налоговые менеджеры должны наизусть знать законодательство и уметь распределять финансы компании. Налоговое планирование, а также оптимизация расходов и доходов компании – вот их основные задачи.

Специалисты подготавливают регламенты и инструкции, презентации и налоговые заключения. Они выявляют налоговые резервы, автоматизируют процесс бюджетирования и контролируют его. Здесь и пригодятся любовь к порядку и аккуратность, которые входят в перечень обязательных личностных качеств любого финансиста.

Кредитования

Специалисты такого профиля работают вместе со страховщиками: вычисляют, насколько вероятен невозврат от конкретного клиента и под какой процент можно выдавать кредит. Управляющие кредитные менеджеры участвуют в каждом из этапов кредитного процесса, в том числе и в переговорах с клиентами банка.

Среди других ключевых задач – структурирование кредитных заявок и подготовка индикативных предложений, посещение кредитного комитета. Также финансисты в области кредитования участвуют в согласовании документации.

Инвестициий

Сотрудники, предпочитающие сферу инвестиций, также работают со страховщиками. Они занимаются определением возможных рисков, доходности сделок, а также помогают выбрать, куда наиболее выгодно вкладывать активы организации.

Инвестиционный аналитик, как и другие финансисты, занимается документооборотом, а также выполняет оценку отдельных проектов, активов и бизнеса в целом.

Заработная плата

Доходы финансовых менеджеров все растут и растут – причина кроется в организациях, прошедших реструктизацию. Многие из них оптимизировали процесс подбора персонала, делая упор не на количество человек в штате, а на качество работы.

За минимальный оклад в 30-50 тысяч проблематично найти сотрудника, имеющего опыт работы с серьезными денежными операциями, реальные практические навыки и сертификаты международного уровня.

Именно поэтому показатели сейчас примерно такие:

Источник