Уолл стрит чем знаменита
Что такое Уолл Стрит?
В современной экономике значительная доля торгового оборота приходится на фондовый рынок. Его основу составляют крупные финансовые центры, где совершаются операции с ценными бумагами, в таких городах как Лондон, Чикаго, Франкфурт, Токио, Сидней и, конечно же, Нью-Йорк. В последнем существует целая улица, на которой сконцентрирована практически вся финансовая мощь Соединенных Штатов.
Уолл Стрит
Уолл-стрит (Wall Street) – это одна из старейших улиц Нью-Йорка. Она находится на острове Манхеттен в нижней части района. Улица протянулась на расстояние порядка 1 км и проходит через 8 деловых кварталов города. Сейчас здесь уже не осталось такого количества крупных финансовых учреждений, как было раньше. Многие из них переехали в Средний Манхеттен или на другой берег Гудзона в Ню-Джерси в начале века.
Однако на Уолл-стрит по-прежнему присутствует несколько исторических и значимых зданий. В Федерал-холле, где сейчас действует музей, принял инаугурацию Джордж Вашингтон в 1789 году. В небоскребе 60 Wall Street до 2007 года базировался Deutsche Bank. А под номером 55 по сей день работает здание Национального городского банка. В Трамп-билдинг – самом высоком здании квартала – находится Банк Траста Манхеттена. Дом с первым номером на Уолл-стрит является штаб-квартирой холдинговой корпорации BNY Mellon. Но главным зданием улицы под номером 11 все же является Нью-Йоркская фондовая биржа.
Название “Уолл-стрит” уже успело стать нарицательным. Под этим термином подразумевают не столько саму улицу, сколько фондовый рынок США в целом. Поэтому фраза «На Уолл-стрит сегодня было жарко» говорит не о погодных условиях, а о том, что в этот день торги на Нью-Йоркской фондовой бирже велись особенно активно.
Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)
Фондовая биржа Нью-Йорка – одно из старейших финансовых учреждений в Америке. Она возникла в 1792 г. Основателями биржи выступили две дюжины трейдеров, договорившихся торговать акциями между собой. За 227 лет она выросла до крупнейшей площадки, на которой торгуются ценные бумаги 4100 компаний. Рыночная капитализация на начало 2019 г. составляла 36 трлн. долларов, что почти в два раза больше ВВП США и ее госдолга. Подробную статью о бирже смотрите здесь.
Нью-Йоркская фондовая биржа работает в будние дни с 9:30 по местному времени, а закрывается в 16:00. Внутри существует своя иерархия, работники поделены на несколько групп. Первая – специалисты, заключающие контракты на торговых местах и получающие заработок с комиссий по операциям.
Вторая категория – работники зала биржи. Эти люди находятся в главном зале перед сотнями мониторов с котировками и непрерывно следят за изменениями на рынке ценных бумаг. Их задача – помогать трейдерам на торговых позициях в открытии и закрытии сделок по контрактам.
Оставшаяся часть участников Нью-Йоркской биржи – это частные, независимые трейдеры. Они торгуют собственными средствами. За каждым частным трейдером в здании закреплено именное место. Чтобы его получить, необходимо иметь стартовый капитал в несколько миллионов.
Кто такие “воротилы” с Уолл-стрит
Многим из нас еще с детства знаком образ успешного мужчины в дорогом костюме и галстуке, который сделал огромное состояние, занимаясь валютой и ценными бумагами. Такое представление навеяно кинематографом, СМИ и телевидением, равно как и слава Уолл-стрит как улицы, на которой ежедневно происходят финансовые чудеса.
Говоря “Уолл-стрит”, часто имеют в виду Нью-Йоркскую фондовую биржу, где действительно совершаются операции на миллиарды долларов. Занимаются этим так называемые «воротилы» Уолл-Стрит. Кто это такие?
Это, например, крупнейшие американские инвестиционные банки: Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Bank of America, Morgan Stanley и ряд других. Такие банки всегда ведут крупную игру на рынке: иногда за комиссионные (т.е. не являясь стороной сделки, а сводя посредников), а иногда получая всю прибыль от убытка у оппонента. Во втором случае прибыль может быть заметно выше, но для нее приходится идти на риск. Чтобы быть «воротилой» Уолл-Стрит, нет надобности физически находится на этой улице в здании биржи.
Забавно, но советские представления о «воротилах» Уолл-Стрита как об акулах капитализма и пожирании друг друга оказались весьма верными. Работа на Уолл Стрит — это совсем не обязательно скучные телефонные звонки людей в смокингах или утомительное сидение перед экраном монитора. Автор книги «Покер лжецов», обзор которой я делал здесь, расписывает атмосферу в одном из крупных инвестиционных банков в 1980-х годах: погоня за прибылью любой ценой доминирует, удачливые сотрудники и начальники их отделов получают громадные гонорары, не принося реальной пользы экономике страны. Очень похожая картина обрисована и в другой книге. Расплата наступает в кризис — падение интереса инвесторов, плюс возможные расследования, штрафы регуляторов и увольнения вплоть до тюремных сроков. Последний такой период был в 2010 году. 
Тем не менее не стоит думать, что биржа — это исключительно финансовый тотализатор. Описанное выше лишь часть действительности. На самом деле это инструмент, подобный топору: с его помощью можно и построить дом, и отрубить себе несколько пальцев. То, что может подойти инвестиционному банку, не подходит частному инвестору — но он вполне в состоянии извлечь прибыль из биржи, если не будет пытаться использовать ее как финансовое казино.
«Воротилами» могут быть не только банки, но и крупные частные инвесторы, например Джордж Сорос. Этот американский бизнесмен еврейского происхождения, который начал спекулятивную деятельность на Уолл-стрит в 1956 г. Тогда Джордж сначала покупал акции в одном государстве, продавая их в другом. Затем он создал собственную стратегию, по которой перепродавал пакеты комбинированных акций прежде, чем они были разделены.
Сорос создал свою фирму с капиталом в 100 тыс. долларов, превратив их в 4 млн. за 3 года инвестирования. На эти деньги он учредил инвестиционный фонд «Квантум», который имел неимоверный успех в спекуляциях на ценных бумагах. Его капитал за 20 лет, к 1990 г. увеличился до 10 млрд. долларов. Момент, который окончательно увековечил Сороса, наступил 15 сентября 1992 г., когда за сутки английский фунт обрушился, а Джордж заработал на этом 1 миллиард. Таким образом, Сорос единолично смог дестабилизировать ситуацию в Банке Англии.
Баффет и Мейдофф: две разные судьбы
Другой пример крупнейшего инвестора и основателя собственного фонда – Уоррен Баффет. Этого американского инвестора во времена процветания его деятельности называли не иначе как «Провидец из Омахи». В глазах многих это антипод Сороса, который своей игрой с фунтом и активным вмешательством в политику нажил себе немало врагов – тогда как Баффет всегда позиционировал себя как инвестор и часто покупал акции стоимости, как и его учитель Грэм. Паи хедж-фонда Баффета (класса В) и сейчас обращаются на бирже по весьма доступной цене в пару сотен долларов. Хедж-фонды Баффета и Сороса — одни из самых долгосрочных и успешных в истории.
Задатки инвестора появились у Баффета в 11 лет, когда он купил 3 акции по 38$, продав их с прибылью 5 долларов. Серьезную предпринимательскую деятельность начал с вложения 10 тыс. в автоматы для пинбола. В 1965 г. купил контрольный пакет акций в компании по производству текстиля. В последующие годы выкупил несколько инвестиционных фондов, а в 2004 стал деловым партнером Билла Гейтса, приняв его в совет компании Berkshire Hathaway. Сегодня его состояние насчитывает около 85 млрд. долларов.
Нельзя не сказать еще об одном важном примере. В 2008 Бернард Мейдофф, председатель совета директоров фондовой биржи NASDAQ и Madoff Investment Securities, был уличен в создании финансовой пирамиды, которая просуществовала более 10 лет. Мейдоффа называли даже не воротилой, а столпом Уолл-стрит и пионером электронной биржевой торговли. Был замечен в благотворительной деятельности, что лишний раз напоминает, что благие дела отнюдь не гарантия чистой работы фонда и будущей прибыли инвесторов.
Захвати Уолл-Стрит
17 сентября 2011 года на Уолл-стрит стартовал гражданский протест (Occupy Wall Street), который продолжался несколько месяцев и выражался в мирном захвате протестующими улицы. Впрочем, на конец января 2012 года было задержано более 6000 протестующих. Традиционно к началу протеста было много молодежи, причем в отношении религии участники оказались весьма разнородны. Основой протеста был рост социального неравенства и отсутствие значимых (с точки зрения митингующих) последствий для финансового мира поле кризиса 2008 года. Т.е. цели были очень социалистическими — в отличие от мира вокруг.
Рост социального неравенства в США действительно имел место: с 1979 года для богатого класса налоги были сокращены более чем на треть, что привело к заметному росту влияния 1% самых состоятельных граждан США. К началу мирового кризиса 1% получал почти четверть всех доходов страны (23.5%) и контролировал более трети ее ресурсов. При этом средний доход 1% элиты составляет почти 1 миллион долларов на человека.
На графике выше заметен сильный подъем неравенства с 1980 года — но видно и то, что во второй половине 1920-х ситуация была такая же. Поэтому ничего принципиально нового в отношении распределения доходов не произошло. Интересно и то, что хотя организаторы акции относили себя к 99% населения, выражающими его мнение, в реальности протест поддерживала примерно половина американцев, а около четверти граждан относились к нему отрицательно. Через месяц после начала акция становится глобальной — в ней участвует чуть менее 1000 городов по всему миру (более, чем в 80 странах).
Движение скорее показало силу народного недовольства, чем привело к заметным переменам — даже некоторые организаторы называли его провальным. Так, вряд ли произошло снижение корпоративного влияния на политику страны. Значимых банковских реформ тоже не случилось, хотя еще в 2010 году были приняты положения, ужесточающие работу хеджевых фондов.
В отношении увеличения рабочих мест и доходов произошло то, что обычно происходит после глубокого кризиса, в частности российского в 1998 году — оттолкнувшись от дна, экономика начинает довольно бурный рост, во время которого растет уровень благосостояния и падает безработица. Что решает проблемы до следующего кризиса.
Уолл Стрит в кино
Главным популяризатором Уолл-стрит можно считать кино: существует много лент, сюжет которых прямо или косвенно связан с биржевой и брокерской деятельностью. Среди них есть документальные фильмы, которые достоверно и подробно показывают жизнь брокеров на Нью-Йоркской бирже.
А есть мощные художественные произведения, демонстрирующие скорее внешние атрибуты и образ жизни миллионеров, разбогатевших на рынке акций. Самые известные из них – «Уолл-стрит» и «Волк с Уолл-стрит». Сюжет обеих картин повествует об истории молодых энтузиастов, сделавших состояние брокерской деятельностью и потерявших впоследствии все.
По первому фильму, снятому в 1987 году, в 2010 вышло продолжение с тем же Майклом Дугласом. Второй фильм, снятый в 2013 г., основан на реальной истории Джордана Белфорта, осужденного за финансовые махинации и мошенничество с ценными бумагами. Весьма известен и «Великий Гетсби» — действие там происходит в 1920-х годах на фоне роскошной жизни, вызванной экономическим бумом и растущими акциями. Последнему финансовому кризису посвящен фильм «Игра на понижение», а о фильме про Мейдоффа я упоминал выше.
Уолл Стрит: что это и как влияет на мировые финансы
Любой человек, даже далекий от сферы финансов, хоть раз в жизни слышал об Уолл-Стрит. СМИ укоренили в сознании людей связь этой улицы с деньгами, а кинематограф прочно закрепил стереотип такими фильмами, как «Бойлерная», «Уолл-Стрит: деньги не спят», «Волк с Уолл-Стрит» и др. Это легендарное место представляется обывателям как улица со множеством банков и бирж, а её обитатели – сплошь богачи в дорогих костюмах.
В 2017 году мне довелось лично прогуляться по этой улице и могу сказать, что попав туда, чувствуешь себя в финансовом сердце планеты. Как же появилась Уолл-Стрит, почему стала так знаменита и каково ее влияние на мир финансов и инвестиций?
Зарождение финансового центра
Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.
Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.
История улицы началась в середине XVII века. Названа она была в честь городской стены Нового Амстердама, в будущем ставшим Нью-Йорком. До этого улица носила название «de Waal Straat» в честь семей, переехавших из Голландии. На дороге, проложенной вдоль этой стены, с 1685 года стали собираться купцы и спекулянты, а также велась торговля чёрными рабами. Торговцы векселями, акционеры и покупатели встречались всегда в одном месте, около большого платана. В 1792-м название дерева легло в основу «Платанового соглашения», которое стало началом становления Нью-Йоркской фондовой биржи «NYSE».
Исторически так сложилось, что Нью-Йорк в конце XVIII–XIX веках стал крупнейшим коммерческим городом в Америке, а Уолл-Стрит – сердцем этой торговли. На улице начали открываться все новые и новые компании, а бизнесмены со всех штатов стали стягиваться именно туда. Этому способствовала Гражданская война 60-х годов XIX века, которая закрепила за Нью-Йорком статус торгового и делового центра страны. Так, свою штаб-квартиру на Уолл-Стрит перевел Джон Рокфеллер, здесь же открылись крупнейшие банки Америки, например, JP Morgan, а биржи разрастались с неимоверной скоростью.
В конце XIX века журналистом Чарльзом Доу был введен знаменитый индекс, основанный на показателях цены акций крупнейших компаний, торгующихся именно на Уолл-Стрит. А в 1889 году образовалось известное информационно-аналитическое издание «The Wall Street Journal», ставшее первым проводником информации в зарождавшемся финансовом центре.
В XX веке Уолл-Стрит с расположенными на ней учреждениями сделалась вторым мировым финансовым центром после Лондона. Еще бы, ведь улица растянулась на восемь кварталов протяженностью около километра. Конечно, не все соответсвующие компании разместились на этой улице, но именно вокруг нее образовался весь финансовый район Нью-Йорка в черте Манхеттена. В 1974 году роль крупного финансового центра Америки с Уолл-Стрит разделил Международный торговый центр, расположенный в башнях-близнецах. Но после их разрушения террористами 11 сентября 2001-го главенствующая позиция в финансовом мире Нью-Йорка снова вернулась на Уолл-Стрит. Этому не помешало даже то, что многие компании перенесли свои офисы из разрушенных башен в другие города США.
Схема Понци, или как люди платят за финансовую безграмотность
Первая финансовая пирамида Понци: как это было
Почему к Wall Street приковано внимание инвесторов
На коммерческих площадках этого финансового центра ведется торговля акциями крупнейших международных компаний. Более 30% рыночной капитализации мирового фондового рынка приходится на долю эмитентов, торгуемых именно на биржах Уолл-Стрит! На основе акций, котируемых в этом районе Нью-Йорка, строятся самые популярные у инвесторов индексы – S&P500 и Dow Jones.
Стоит вспомнить взлеты и падения Уолл-Стрит, которые начинали торговые и индустриальные подъемы в экономике, или становились началом краха, как, например, Великая депрессия 1929 г., кризис 2008 года или пузырь доткомов 2000-го. Многие экономисты активно критикуют Уолл-Стрит как финансовый институт. Ведь такая плотность спекулянтов в одном месте способствует появлению корпоративных сговоров, утечке инсайдов и прочих манипуляций. В этом есть своя правда, но уязвимости присутствуют во всех больших и сложных системах.
Про Уолл-Стрит сняты десятки фильмов, ставших мировыми блокбастерами. Посмотрев их, многие ассоциируют образ жизни местных трейдеров и спекулянтов с разгульными и праздными днями, изобилующими роскошью. Однако это впечатление поверхностно, ведь повседневная работа обитателей этой улицы связана со строгим режимом и дисциплиной.
Торговый день уже на протяжении веков начинается в половине десятого утра с колокольного звона и заканчивается звуковым уведомлением в четыре часа после полудня. Но это не означает окончания рабочего дня. Постоянный стресс и неудачные сделки нередко приводят к подавленности, а в особого трагических случаях, как во времена Великой депрессии, – к самоубийствам.
Синдром упущенной выгоды FоMO: как он вредит инвестору
Синдром упущенной выгоды – как от него избавиться
Заключение
Развитие глобальной экономики и финансовой системы сегодня невозможно без оглядки на Уолл-Стрит. Все основные тренды, взлеты и падения мирового фондового рынка связаны именно с этой улицей и прилегающим к ней районом. И как бы часто ни называли Уолл-Стрит местом, где рождается зло, без него уже невозможно представить динамично развивающийся мировой финансовый рынок. Для частного инвестора новости, исходящие с этой небольшой улицы, часто служат ориентиром для понимания возможностей и рисков.
Уолл-стрит: достопримечательности главной финансовой улицы мира
Даже если вы никогда не были в Нью-Йорке, с Уолл-стрит знакомы наверняка. Мало какую улицу так часто встретишь на страницах романов. Известные группы снимают клипы на ее тротуарах, а «крепкий орешек» Брюс Уиллис и искатель «сокровищ нации» Николас Кейдж в очередной раз спасают мир на фоне ее небоскребов.
Уолл-стрит. Это название давно превратилось в синоним Финансового района Нью-Йорка, одного из крупнейших деловых центров США. Удивительно, но сама улица, с которой ассоциируется весь фондовый рынок Америки, маленькая и узкая, и пройти ее от начала до конца можно минут за десять. Уолл-стрит находится в нижней части Манхэттена и идет от Бродвея до побережья реки Ист-ривер.
За двести лет до того как стать финансовым центром мира, Уолл-стрит была лишь деревянной стеной, которая являлась северной границей Нового Амстердама (одно из первых названий Нью-Йорка) и защищала город от набегов индейцев, колонистов Новой Англии и армии Британской империи. Позднее в районе стены (wall — «стена») стали собираться торговцы пушниной и табаком. В конце XVII века в начале улицы росло дерево платан, возле которого нью-йоркские дилеры торговали информацией. Позже они официально закрепили свою организацию «Платановым Соглашением». Так родилась Нью-Йоркская фондовая биржа. Сейчас это крупнейшая биржевая площадка в мире.
Если прийти на Уолл-стрит в будни, у вас может закружиться голова: жизнь кипит, на тротуарах практически нет свободного места, все куда-то спешат, не отрываясь от сотового телефона. Так что лучше наведаться сюда в выходные, когда улица пустынна и тиха.
Удобнее всего попадать на Уолл-стрит со стороны Бродвея, где расположена станция метро «Wall St 4–5», тем более по пути можно взглянуть еще на несколько достопримечательностей, например, огромную бронзовую статую быка, выставленную около Боулинг-Грин. Этот бык является неофициальным символом Финансового района Нью-Йорка и олицетворяет собой силу и напористость, присущую брокерам, играющим на повышение. Бродвей — огромный проспект, и мимо Уолл-стрит можно было бы легко проскочить, если бы прямо напротив нее не возвышалась церковь Святой Троицы (Trinity Church). Высотой 86 метров, она долгое время являлась высочайшим сооружением города. По воскресеньям и некоторым рабочим дням здесь проходят великолепные бесплатные концерты классической музыки. При церкви находится одно из самых дорогих и престижных кладбищ в Нью-Йорке, где похоронено множество известных людей.
Следуя дальше по Уолл-стрит нельзя не заметить посреди небоскребов построенное в стиле классицизма небольшое здание, рядом с которым расположилась статуя Джорджа Вашингтона. Это Федеральный зал (Federal Hall), в настоящее время являющийся Музеем Конституции США. Здесь в 1789 году прошла первая инаугурация президента США, и был принят «Билль о правах».
Прямо за задним фасадом Федерального зала возвышается 60-этажное здание банка Chase Manhattan, построенное в 1956–1961 годах. При его строительстве впервые несущие пилоны из нержавеющей стали были вынесены снаружи стеклянных фасадов, что придало внешнему виду здания надежность, непреклонность и силу. С тех пор большинство банковских офисов стараются стоить именно в таком стиле.
Если кто-то интересуется финансовой историей США, ему будет интересно посетить Музей Финансовой Истории (Museum of American Financial History). Он расположен на цокольном этаже бывшего офиса компании Standart Oil, которая принадлежала Джону Рокфеллеру. В музее можно взглянуть на первые акции, первые выпуски газеты Wall Street Journal и первый торговый автомат.
Недвижимость в финансовом районе всегда была дорогой, и именно здесь появились первые небоскребы, которые строились с целью сэкономить место. Здание по адресу 40 Wall St, известное как Трамп-билдинг (Trump Building), возводилось в 1929 году одновременно с Крайслер-билдинг (Chrysler Building) и должно было стать самым высоким зданием в мире, но незадолго до окончания строительства инженеры Крайслер-билдинг, для того, чтобы их здание оказалось самым высоким, установили на крышу шпиль. Их план удался, но уже в 1930 году был построен Эмпайр Стэйт Билдинг (Empire State Building). В Трамп-билдинг находится ресторанчик Mangia, очень популярный среди работников биржи.
Окрестности Уолл-стрит
Недалеко от Уолл-стрит находится стратегически важный для Америки объект — здание Федеральной Резервной Системы США (33 Liberty Street). Оно напоминает неприступную крепость с мощными решетками и толстыми стенами. Неудивительно, ведь на минус-пятом этаже подвала размещается золотой запас Америки и стран Евросоюза, который значительно превышает золотой запас Форт Нокса.
Брод-стрит (Broad Street), на пересечении с которой стоит биржа, уходит перпендикулярно от Уолл-стрит и изгибается налево к причалам, в точности повторяя путь бывшего здесь некогда канала. Проложенный (по примеру голландских городков) для удобства торговли, этот канал проходил через самый центр Нового Амстердама. Теперь о той эпохе напоминает лишь необычная для Нью-Йорка запутанная сеть маленьких улиц между Брод-стрит и Уолл-стрит и голландские названия некоторых из них — Вильям-стрит (William Street), Ганновер-сквер (Hanover Square), Контис-элли (Coentis Alley).
Главная достопримечательность Брод-стрит — это чудом уцелевшая таверна Фронса (Fraunces Tavern). Она относится уже не к голландскому, а к британскому периоду истории Нового Амстердама, ставшему к тому времени Новым Йорком. Построена таверна в 1712 году и знаменита главным образом тем, что в ней генерал Вашингтон, уходя в 1783 году в недолгую отставку, горячо прощался со своими офицерами. За свою жизнь здание успело побывать гостиницей и сильно пострадать от пожара. Сейчас таверна реконструирована, внутри открыты музей, ресторан и бар в псевдоисторических интерьерах.
У Таверны Фронса Брод-стрит персекает Перл-стрит (Pearl Street), которая исторически была набережной и получила свое название благодаря множеству выброшенных на берег перламутровых раковин. Вся земля к югу от Перл-стрит насыпная. Сразу за таверной расположились дома, построенные в начале XIX века. Это значит, что они пережили «великие пожары», бушевавшие в Нью-Йорке. Например, 16 декабря 1835 года вспыхнул пожар как раз в районе Уолл-стрит, Брод-стрит и Южной улицы и уничтожил 674 здания. Так что эти скромные домики на Перл-стрит заслуживают уважения.
По Перл-стрит можно подняться до Ганновер-сквер (Hanover Square), где стоит краснокирпичный «Индийский дом» (India House). Это бывший Ганноверский банк, — один из немногих образцов того, как был застроен Манхэттен после пожара 1835 года.
Еще один интересный музей находится на южном конце Перл-стрит, рядом с Battery Park. Это Музей археологии Нью-Йорка (New York Unearthed). В нем собраны археологические находки, найденные на Манхэттене, различных эпох. Здесь статуэтка 5000-летней давности соседствует с посудой из закусочной 1950-х годов.
В последнее время большинство крупных нью-йоркских финансовых институтов предпочитает переезжать с Уолл-стрит в другие районы Манхэттена или даже в другие города и штаты. Она перестает быть финансовым сердцем Америки. Несмотря на это, для многих людей Уолл-стрит навсегда останется великой улицей, улицей, где может осуществиться американская мечта.